單選題

　　小李在甲銀行研究部門工作，但他準(zhǔn)備辭職。辭職后可能到乙銀行類似部門工作，則下列說法正確的是(　)

　　A.部門內(nèi)同事可以與小李分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處堤防小李，不能再使其利用團(tuán)隊(duì)資源增長經(jīng)驗(yàn)

　　B.小李無權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果

　　C.部門內(nèi)同事可以與小李分享研究成果，因?yàn)樗�目前仍是團(tuán)隊(duì)一員

　　D.部門內(nèi)同事不應(yīng)當(dāng)小李共享研究成果

　　『正確答案』C

　　『答案解析』“團(tuán)結(jié)合作”要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。該同事尚未離職，仍是團(tuán)隊(duì)中的一員，因此應(yīng)當(dāng)樹立相互信任與合作。

　　多選題

　　作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須具有的知識有(　)。

　　A.對宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識和了解

　　B.對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解

　　C.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　D.熟知在業(yè)務(wù)活動(dòng)中規(guī)避監(jiān)管的有效方法和手段

　　E.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下三個(gè)方面的知識是不可或缺的：(1)對宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識和了解，并對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解;(2)熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)，并對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解;(3)具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能。

　　多選題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員對同級其他同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為進(jìn)行監(jiān)督，可以采取的方式有(　)。

　　A.向行業(yè)自律組織報(bào)告

　　B.用電子郵件向全行所有員工披露

　　C.提示

　　D.制止

　　E.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的“互相監(jiān)督”條款要求銀行從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

　　多選題

　　《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的“指引”包括(　)。

　　A.適用于銀行經(jīng)營活動(dòng)的法律

　　B.適用于銀行經(jīng)營活動(dòng)的行政法規(guī)

　　C.銀行經(jīng)營規(guī)則

　　D.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

　　E.自律性組織的職業(yè)操守

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。銀監(jiān)會(huì)高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行，2006年10月制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條規(guī)定：本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

　　多選題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中接觸到的內(nèi)幕信息主要有(　)。

　　A.當(dāng)其所在機(jī)構(gòu)為上市銀行之時(shí)，獲知有關(guān)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)幕信息

　　B.在履行基金托管義務(wù)過程中獲知內(nèi)幕信息

　　C.公司上市的法律規(guī)定流程

　　D.在履行賬戶托管義務(wù)過程中獲知內(nèi)幕信息

　　E.證券公司發(fā)布的上市公司股票投資分析信息

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中接觸到的內(nèi)幕信息主要包括兩種：(1)當(dāng)其所在機(jī)構(gòu)為上市銀行之時(shí)，獲知有關(guān)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)幕信息;(2)在履行基金托管、賬戶托管或其他義務(wù)的過程中獲知內(nèi)幕信息。

　　多選題

　　小王是某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理，他應(yīng)該接受(　)監(jiān)督。

　　A.國家外匯管理局

　　B.其所在地區(qū)的銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.銀監(jiān)會(huì)派駐當(dāng)?shù)氐姆种�機(jī)構(gòu)

　　D.社會(huì)公眾

　　E.所在商業(yè)銀行

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。其中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì)，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu)。

　　多選題

　　銀行從業(yè)人員因被所在機(jī)構(gòu)開除、除名、辭退或因工資、福利發(fā)生的爭議，關(guān)于解決辦法下列說法中正確的有(　)。

　　A.首先選擇內(nèi)部調(diào)解

　　B.在內(nèi)部調(diào)解不成的情況下，從業(yè)人員也可以向?qū)ｉT的勞動(dòng)爭議仲裁委員會(huì)申請仲裁

　　C.應(yīng)當(dāng)直接向人民法院起訴

　　D.當(dāng)事人對仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起10日內(nèi)，可以向人民法院起訴

　　E.仲裁期滿不起訴的，裁決書不發(fā)生法律效力

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。因被所在機(jī)構(gòu)開除、除名、辭退或因工資、福利發(fā)生的爭議，在內(nèi)部調(diào)解不成的情況下，從業(yè)人員也可以向?qū)ｉT的勞動(dòng)爭議仲裁委員會(huì)申請仲裁。當(dāng)事人對仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起十五日內(nèi)，可以向人民法院起訴;期滿不起訴的，裁決書即發(fā)生法律效力。

　　判斷題

　　根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》，商業(yè)銀行銷售銀行產(chǎn)品時(shí)，可以以明示方式給對方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實(shí)告知上級領(lǐng)導(dǎo)。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』本題考查從業(yè)準(zhǔn)則�！斗床徽�當(dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷售或購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù)，可以以明示方式給對方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實(shí)入賬。不如實(shí)入賬將會(huì)被認(rèn)為是商業(yè)行賄或受賄行為，一旦發(fā)生，就將面臨法律或紀(jì)律的嚴(yán)懲。

　　判斷題

　　出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為這些行為提供方便，不屬于明顯不妥的行為，不會(huì)對從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。實(shí)踐中，以下存在明顯不妥的行為，有可能會(huì)對從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響：(1)以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議;(2)明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助;(3)出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為這些行為提供方便。

　　知識點(diǎn)3　市場約束

　　多選題

　　市場約束參與方主要包括(　)。

　　A.其他銀行

　　B.存款人

　　C.評級機(jī)構(gòu)

　　D.債權(quán)人

　　E.股東

　　『正確答案』ABCDE

　　單選題

　　資本收益率、資產(chǎn)收益率、主要收支項(xiàng)目、凈利差及影響收益的主要因素等屬于金融機(jī)構(gòu)信息披露中的(　)的范疇。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理情況

　　B.資本充足狀況

　　C.主體業(yè)務(wù)信息

　　D.經(jīng)營業(yè)績

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查信息披露的內(nèi)容要求。經(jīng)營業(yè)績，包括資本收益率、資產(chǎn)收益率、主要收支項(xiàng)目、凈利差及影響收益的主要因素等。

　　多選題

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的資本充足狀況的內(nèi)容有(　)。

　　A.總資本結(jié)構(gòu)

　　B.核心資本和附屬資本結(jié)構(gòu)

　　C.呆賬準(zhǔn)備金水平

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額

　　E.資本凈額的數(shù)量和結(jié)構(gòu)

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查信息披露的內(nèi)容要求。資本充足狀況，包括總資本結(jié)構(gòu)、核心資本和附屬資本結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額、資本凈額的數(shù)量和結(jié)構(gòu)、資本充足比率及計(jì)算方法、呆賬準(zhǔn)備金水平和政策等。

　　多選題

　　關(guān)于銀行信息披露的頻率，下列各項(xiàng)中可每年披露一次的有(　)。

　　A.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)

　　B.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理政策

　　C.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告系統(tǒng)

　　D.銀行總的資本充足率

　　E.銀行一級資本充足率

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查信息披露的頻率。第三支柱規(guī)定的披露頻率應(yīng)該為每半年進(jìn)行一次，有關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及政策、報(bào)告系統(tǒng)及各項(xiàng)口徑的一般性概述的定性披露可每年一次�？紤]到新協(xié)議增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度、在資本市場上更頻繁地報(bào)告的總體趨勢，國際活躍的大銀行和其他大銀行(及其主要分支機(jī)構(gòu))必須按季度披露一級資本充足率、總的資本充足率及其組成成分。

　　判斷題

　　信息披露時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的可根據(jù)披露的對象和范圍，選擇新聞媒體、新聞發(fā)布會(huì)、年報(bào)等披露方式。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』本題考查信息披露的范圍和方式。披露范圍包括：同業(yè)、社會(huì)公眾、國際金融組織和境外機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管當(dāng)局等。披露的方式根據(jù)披露的對象和范圍，可選擇新聞媒體、新聞發(fā)布會(huì)、年報(bào)等方式。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢