單選題

　　中國人民銀行開始正式行使銀行監(jiān)管職能的時間是(　)。

　　A.1983

　　B.1984

　　C.1985

　　D.1986

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查我國銀行監(jiān)管的初步確立階段。根據(jù)1983年國務院頒布的《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的規(guī)定》，中國人民銀行從1984年開始正式行使銀行監(jiān)管職能。

　　多選題

　　2001年，中國人民銀行按照(　)的原則，調(diào)整內(nèi)設監(jiān)管機構和監(jiān)管職責。

　　A.堅持改革

　　B.合理分工

　　C.優(yōu)化風險

　　D.管監(jiān)分離

　　E.集中監(jiān)管

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查我國銀行監(jiān)管的歷史。2001年上半年，按照“堅持改革，合理分工，管監(jiān)分離，集中監(jiān)管”的原則，再次調(diào)整內(nèi)設監(jiān)管機構和監(jiān)管職責。

　　多選題

　　我國銀行監(jiān)管在改革調(diào)整階段，監(jiān)管運行機制的特點有(　)。

　　A.改變了過去一個法人金融機構由多個部門分割監(jiān)管的格局，集中履行對銀行業(yè)日常監(jiān)管職責

　　B.增加了非現(xiàn)場監(jiān)管，并注意與現(xiàn)場檢查的配合運用

　　C.各相關部門獨立行使處罰權的狀況發(fā)生改變

　　D.監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出

　　E.對主要銀行業(yè)機構實行了管、監(jiān)在部門間的職責分離

　　『正確答案』ADE

　　『答案解析』本題考查我國銀行監(jiān)管的歷史。我國銀行監(jiān)管在改革調(diào)整階段，監(jiān)管運行機制有三個突出特點：(1)改變了過去一個法人金融機構由多個部門分割監(jiān)管的格局，按照內(nèi)外一致、全程監(jiān)管的原則，集中履行對銀行業(yè)日常監(jiān)管職責。(2)對主要銀行業(yè)機構實行了管、監(jiān)在部門間的職責分離，把制定監(jiān)管政策、行政管理與非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查職責分開，分別由不同的部門負責。(3)由于沒有設立專門的協(xié)調(diào)、再監(jiān)督部門，監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出。

　　單選題

　　我國銀行監(jiān)管規(guī)則體系的基礎和主干是(　)。

　　A.銀行章程

　　B.部門規(guī)章

　　C.法律、行政法規(guī)

　　D.規(guī)范性文件

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查我國的銀行監(jiān)管規(guī)則。銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系主要由法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件四個層次構成，法律、行政法規(guī)是基礎和主干，部門規(guī)章和規(guī)范性文件構成了實際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準繩。

　　單選題

　　銀行監(jiān)管的最高層次是(　)。

　　A.市場約束

　　B.外部監(jiān)管

　　C.行業(yè)自律

　　D.銀行自我監(jiān)管

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管的四個層次。銀行業(yè)外部監(jiān)管是監(jiān)管的最高層次，是由國務院授權成立的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。

　　多選題

　　自律組織對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管，其內(nèi)容包括(　)。

　　A.協(xié)調(diào)會員之間的關系

　　B.對其業(yè)務活動進行指導

　　C.對客戶的服務質(zhì)量的檢查

　　D.對會員的業(yè)務執(zhí)行情況的檢查

　　E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查行業(yè)自律。自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查，包括對會員的財務狀況、業(yè)務執(zhí)行情況、對客戶的服務質(zhì)量等的檢查;二是對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管，包括對其業(yè)務活動進行指導，協(xié)調(diào)會員之間的關系，對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理。

　　【相關考點復習】行業(yè)自律監(jiān)管層次

　　例行檢查(每年一次) 日常業(yè)務管理

　　會員的：

　　·財務狀況

　　·業(yè)務執(zhí)行情況

　　·對客戶的服務質(zhì)量 ·對其業(yè)務活動進行指導

　　·協(xié)調(diào)會員之間的關系

　　·對欺詐客戶

　　·操縱市場

　　多選題

　　近年來，在國際金融危機、第三版巴塞爾資本協(xié)議發(fā)布的背景下，中國銀監(jiān)會陸續(xù)引入或更新的銀行監(jiān)管工具有(　)。

　　A.資本

　　B.流動性

　　C.撥備

　　D.不良資產(chǎn)率

　　E.杠桿率

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查我國當前銀行監(jiān)管的框架。近年來，在國際金融危機、第三版巴塞爾資本協(xié)議發(fā)布的背景下，中國銀監(jiān)會于2011年4月27日公布了中國銀監(jiān)會關于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見，陸續(xù)引入或更新了資本、撥備、流動性、杠桿率等銀行監(jiān)管工具。

　　判斷題

　　在我國銀行監(jiān)管的初步確立階段，行政管理與處罰、現(xiàn)場檢查與處罰由同一個部門行使，監(jiān)管行為的過程控制實際上已經(jīng)建立。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』本題考查我國銀行監(jiān)管的歷史。行政管理與處罰、現(xiàn)場檢查與處罰由同一個部門行使，監(jiān)管行為的過程控制實際上并沒有建立。

　　判斷題

　　在我國銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系中，行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件是實際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準繩。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』本題考查我國當前銀行監(jiān)管的框架。銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系主要由法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件四個層次構成，法律、行政法規(guī)是基礎和主干，部門規(guī)章和規(guī)范性文件構成了實際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準繩。

　　填空題

　　銀行監(jiān)管包含了銀行　　和銀行　　雙重屬性。

　　『正確答案』監(jiān)督;管理

　　銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展歷程從深層次看，是對　　和　　兩種監(jiān)管目標的選擇過程。

　　『正確答案』安全優(yōu)先;效率優(yōu)先

　　政府對金融活動的監(jiān)管始于1720年英國頒布的　　。

　　『正確答案』《泡沫法》

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