第十七章　商事法律制度

　　知識點1　公司法律制度

　　單選題

　　以(　)為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為總公司和分公司。

　　A.公司的外部控制或附屬關(guān)系

　　B.公司的國籍

　　C.公司信用基礎(chǔ)

　　D.公司的內(nèi)部管轄關(guān)系

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查公司分類。以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為總公司和分公司。

　　多選題

　　以公司信用基礎(chǔ)為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為(　)。

　　A.股份有限公司

　　B.人合公司

　　C.資合公司

　　D.人合兼資合公司

　　E.有限責(zé)任公司

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』本題考查公司分類。以公司信用基礎(chǔ)為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為人合公司、資合公司和人合兼資合公司。

　　多選題

　　公司章程的作用主要有(　)。

　　A.公司章程是公司設(shè)立過程中重要的法律文件

　　B.公司章程是保障公司員工合法權(quán)利的重要文件

　　C.公司章程是確定公司權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的基本法律文件

　　D.公司章程是公司對外進行經(jīng)濟交往的基本法律依據(jù)

　　E.公司章程是公司的自治規(guī)范

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查公司章程的作用。主要有：1.公司章程是公司設(shè)立過程中重要的法律文件。2.公司章程是確定公司權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。3.公司章程是公司對外進行經(jīng)濟交往的基本法律依據(jù)。4.公司章程是公司的自治規(guī)范。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點強化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　單選題

　　我國公司資本制度的特點不包括(　)。

　　A.資本法定

　　B.強調(diào)公司必須有相當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)與其資本總額相維持

　　C.強調(diào)公司資本不得任意變更

　　D.強調(diào)公司資本可以根據(jù)公司經(jīng)營狀況隨時變更

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查我國公司資本制度的特點。主要有：資本法定;強調(diào)公司必須有相當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)與其資本總額相維持;強調(diào)公司資本不得任意變更。

　　單選題

　　公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會(或股東大會)作出決議，并由代表(　)以上表決權(quán)的股東通過。

　　A.1/2

　　B.1/4

　　C.2/3

　　D.3/4

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國公司資本制度強調(diào)公司資本不得任意變更，公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會(或股東大會)作出決議，并由代表2/3以上表決權(quán)的股東通過。

　　單選題

　　以下不屬于公司的組織機構(gòu)的是(　)。

　　A.董事會

　　B.股東大會

　　C.工會

　　D.公司經(jīng)理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查公司組織機構(gòu)。主要有：董事會、股東大會、公司經(jīng)理、監(jiān)事會。

　　多選題

　　以下關(guān)于董事會的說法，正確的有(　)。

　　A.召集股東會，并向股東會報告工作

　　B.董事長主持股東會，召集并主持董事會

　　C.執(zhí)行股東大會決議，負責(zé)公司日常經(jīng)營決策

　　D.聘任或者解聘公司經(jīng)理，制定公司基本管理制度

　　E.董事會必須對股東會負責(zé)，接受股東會監(jiān)督

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查公司組織機構(gòu)中董事會相關(guān)知識。董事會(不設(shè)董事會的公司為執(zhí)行董事)是公司的經(jīng)營決策機構(gòu)，負責(zé)召集股東會，并向股東會報告工作;執(zhí)行股東大會決議，負責(zé)公司日常經(jīng)營決策;聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)，制定公司基本管理制度。董事會必須對股東會負責(zé)，接受股東會監(jiān)督。董事長由董事會選舉產(chǎn)生。董事長主持股東會，召集并主持董事會，在訴訟事務(wù)和非訴訟事務(wù)上對外均代表公司。

　　知識點2　證券法律制度

　　單選題

　　(　)是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。

　　A.核準(zhǔn)制

　　B.注冊制

　　C.審批制

　　D.備案制

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行管理制度。審批制是完全計劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間形式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。

　　單選題

　　下列關(guān)于證券發(fā)行注冊制的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.注冊制是指證券發(fā)行申請人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開，制成法律文件，送交主管機構(gòu)審查

　　B.主管機構(gòu)只負責(zé)審查發(fā)行申請人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度答案

　　C.最重要的特征是：在注冊制下證券發(fā)行審核機構(gòu)只對注冊文件進行形式審查，不進行實質(zhì)判斷

　　D.注冊制的核心是證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導(dǎo)或者遺漏，如果該證券沒有任何投資價值，證券主管機關(guān)可以不予以注冊

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行注冊制。注冊制是指證券發(fā)行申請人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開，制成法律文件，送交主管機構(gòu)審查，主管機構(gòu)只負責(zé)審查發(fā)行申請人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度。其最重要的特征是：在注冊制下證券發(fā)行審核機構(gòu)只對注冊文件進行形式審查，不進行實質(zhì)判斷。如果公開方式適當(dāng)，證券管理機構(gòu)不得以發(fā)行證券價格或其他條件非公平，或發(fā)行者提出的公司前景不盡合理等理由而拒絕注冊。注冊制主張事后控制。注冊制的核心是只要證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導(dǎo)或者遺漏，即使該證券沒有任何投資價值，證券主管機關(guān)也無權(quán)干涉，因為自愿上當(dāng)被認為是投資者不可剝奪的權(quán)利。

　　單選題

　　(　)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　A.證券代銷

　　B.證券經(jīng)銷

　　C.證券包銷

　　D.證券代理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券包銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】證券發(fā)行方式

　　發(fā)行方式 內(nèi)容 時間要求

　　代銷 承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人 證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日

　　包銷 證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入

　　多選題

　　下列對證券交易條件的表述，正確的是(　)。

　　A.證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券

　　B.依法發(fā)行的股票，法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得買賣

　　C.依法發(fā)行的公司債券及其他證券，法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得買賣

　　D.依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓

　　E.非依法發(fā)行的證券，不得買賣

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查證券交易條件。(1)證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券，不得買賣。(2)依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得買賣。(3)依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。

　　判斷題

　　證券市場的公正原則，要求證券發(fā)行、交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權(quán)益能夠得到公平的保護。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』本題考查《證券法》貫徹的原則。證券市場的公平原則，要求證券發(fā)行、交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權(quán)益能夠得到公平的保護。

　　知識點3　保險法律制度

　　單選題

　　按照保險承擔(dān)的責(zé)任次序，保險可以分為(　)。

　　A.自愿保險

　　B.原保險

　　C.強制保險

　　D.人身保險

　　E.再保險

　　『正確答案』BE

　　『答案解析』本題考查保險的分類。

　　【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】保險的分類

　　分類標(biāo)準(zhǔn) 分類內(nèi)容 備注

　　保險的實施方式 自愿保險 機動車的車輛損失險

　　強制保險 機動車交通事故責(zé)任強制保險

　　保險對象 財產(chǎn)保險 家庭財產(chǎn)保險

　　人身保險 人身意外傷害保險

　　保險實施范圍 社會保險 養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險

　　普通保險 保險公司經(jīng)營的商業(yè)保險

　　承擔(dān)責(zé)任次序 原保險 保險人與投保人之間的關(guān)系

　　再保險

　　(分保) ·簽訂分保合同

　　·承保的部分風(fēng)險和責(zé)任向其他保險人進行保險

　　單選題

　　下列關(guān)于保險合同的表述中，錯誤的是(　)。

　　A.保險合同是投保人和保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議

　　B.保險合同的內(nèi)容是保險雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　C.受益人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務(wù)的人

　　D.保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的保險公司

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查保險合同相關(guān)內(nèi)容。保險合同是投保人和保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險合同的內(nèi)容是保險雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務(wù)的人。保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的保險公司。

　　【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】保險合同當(dāng)事人與關(guān)系人

　　主體 內(nèi)容

　　當(dāng)事人 保險人 享有收取保險費的權(quán)利，同時當(dāng)約定的保險事故發(fā)生時，承擔(dān)損失賠償或給付保險金的責(zé)任

　　投保人 與保險人訂立保險合同，并按照合同約定負有支付保險費義務(wù)的人

　　關(guān)系人 被保險人 財產(chǎn)或人身受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人投保人可以為被保險人

　　受益人 人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人

　　單選題

　　簽訂保險合同的雙方是保險合同的當(dāng)事人，即(　)。

　　A.保險人和投保人

　　B.保險人和受益人

　　C.被保險人和投保人

　　D.被保險人和受益人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查保險合同的關(guān)系人。保險合同的主體分為當(dāng)事人和關(guān)系人。簽訂保險合同的雙方是保險合同的當(dāng)事人，即保險人和投保人;與保險合同發(fā)生間接關(guān)系的是保險合同的關(guān)系人，包括被保險人和受益人

　　單選題

　　投保人提出保險要求，經(jīng)(　)同意承保，保險合同成立。

　　A.被保險人

　　B.保險人

　　C.受益人

　　D.被投保人

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查保險合同的生效。投保人提出保險要求，經(jīng)保險人同意承保，保險合同成立。

　　知識點4　信托法律制度

　　多選題

　　信托與委托的區(qū)別主要有(　)。

　　A.權(quán)限不同

　　B.當(dāng)事人數(shù)量不同

　　C.財產(chǎn)所有權(quán)變化不同

　　D.成立的條件不同

　　E.名義不同

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查信托與委托的區(qū)別。主要有：當(dāng)事人數(shù)量不同;財產(chǎn)所有權(quán)變化不同;成立條件不同;名義不同;權(quán)限不同;期限的穩(wěn)定性不同。

　　單選題

　　下列關(guān)于信托形式的敘述，錯誤的是(　)。

　　A.設(shè)立信托，可以采取書面形式或者口頭形式

　　B.書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等

　　C.采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立

　　D.采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時，信托成立

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信托形式。設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式。根據(jù)《信托法》的規(guī)定，書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時，信托成立。