第二十二章　銀行自律與市場(chǎng)約束

　　例題單選題

　　中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是(　)。

　　A.財(cái)政部

　　B.銀監(jiān)會(huì)

　　C.中金所

　　D.證監(jiān)會(huì)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查銀行自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)。

　　已婚的張某被錄取到一家商業(yè)銀行工作，在填報(bào)新員工履歷表時(shí)有意將“婚姻”一欄填寫“未婚”，張某的做法違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的(　)。

　　A.守法合規(guī)

　　B.勤勉盡職

　　C.專業(yè)勝任

　　D.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查我國(guó)銀行從業(yè)人員勤勉盡責(zé)的職業(yè)要求。

　　例題 多選題

　　妥善處理利益沖突對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員來說應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.主動(dòng)避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項(xiàng)目

　　B.主動(dòng)避免任職于可能存在利益沖突的崗位

　　C.在利益發(fā)生沖突時(shí)應(yīng)申請(qǐng)回避

　　D.發(fā)生利益沖突時(shí)根據(jù)“正常交易原則”向管理層、利益相關(guān)人充分披露信息

　　E.利用在其他機(jī)構(gòu)兼職便利為本職機(jī)構(gòu)謀利

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查利益沖突的職業(yè)操守。

　　例題 多選題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(　)。

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

　　E.協(xié)助調(diào)查反洗錢調(diào)查機(jī)構(gòu)的依法調(diào)查行為

　　『正確答案』BDE

　　『答案解析』本題考查反洗錢的職業(yè)操守。

　　例題 單選題

　　在證券市場(chǎng)上公開發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、投資結(jié)構(gòu)、董事會(huì)構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價(jià)值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度指的是(　)。

　　A.市場(chǎng)披露

　　B.信息披露

　　C.價(jià)格揭示

　　D.內(nèi)幕交易

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查信息披露的概念。信息披露又稱信息公開，是指在證券市場(chǎng)上公開發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、投資結(jié)構(gòu)、董事會(huì)構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價(jià)值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度。

　　例題 多選題

　　市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括(　)。

　　A.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)

　　B.充分有效的信息披露機(jī)制

　　C.必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系

　　D.市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　E.良好的公司治理機(jī)制

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)約束。市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括：(1)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng);(2)充分有效的信息披露機(jī)制;(3)必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系;(4)市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);(5)良好的公司治理機(jī)制。