第十五章　銀行基本法律法規(guī)

　　例題：單選題

　　中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由(　)出資。

　　A.中國人民銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.國家

　　D.集體

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　單選題

　　中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起(　)日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A.3　　B.5

　　C.7　　D.30

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入職責(zé)不包括(　)。

　　A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B.市場準(zhǔn)入

　　C.業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入

　　D.股東變更審查

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入職責(zé)包括：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入、人員準(zhǔn)入、股東變更審查。

　　多選題

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》確定，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作，其法定監(jiān)管目標(biāo)為(　)。

　　A.促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

　　B.保護(hù)銀行業(yè)公平競爭

　　C.保證銀行業(yè)利潤最大化

　　D.提高銀行業(yè)競爭能力

　　E.鼓勵(lì)我國銀行業(yè)在境外投資

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》確定，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作，其法定監(jiān)管目標(biāo)為：(1)促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心;(2)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

　　多選題

　　下列屬于銀監(jiān)會(huì)的具體職責(zé)的有(　)。

　　A.制定和發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

　　B.準(zhǔn)入職責(zé)

　　C.非現(xiàn)場監(jiān)管職責(zé)

　　D.報(bào)告職責(zé)

　　E.國際交流合作職責(zé)

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定以及國務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)管的分工，銀監(jiān)會(huì)的具體職責(zé)主要可分為以下七類：制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé);準(zhǔn)入職責(zé);非現(xiàn)場監(jiān)管職責(zé);現(xiàn)場檢查職責(zé);報(bào)告職責(zé);指導(dǎo)、監(jiān)督自律職責(zé);國際交流合作職責(zé)。

　　1984年1月1日，(　)從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結(jié)束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。

　　A.中國農(nóng)業(yè)銀行　　B.中國工商銀行

　　C.中國建設(shè)銀行　　D.中國銀行

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。1984年1月1日，中國工商銀行從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結(jié)束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。

　　多選題

　　商業(yè)銀行是依照《人民共和國公司法》設(shè)立的獨(dú)立企業(yè)法人，具備(　)等公司制企業(yè)法人特征。

　　A.獨(dú)立性　　B.安全性

　　C.盈利性　　D.經(jīng)營性

　　E.公正性

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行是依照《人民共和國公司法》設(shè)立的獨(dú)立企業(yè)法人，具備獨(dú)立性、盈利性、經(jīng)營性等公司制企業(yè)法人特征。

　　將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最終以被偵查到的階段，這是洗錢的(　)階段。

　　A.開始階段

　　B.處置階段

　　C.培植階段

　　D.融合階段

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《反洗錢法》。處置階段，指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最終以被偵查到的階段。

　　多選題

　　洗錢的常見方式包括(　)。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)

　　B.藏身于保密天堂

　　C.使用空殼公司

　　D.偽造商業(yè)票據(jù)

　　E.走私

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查《反洗錢法》。洗錢的常見方式：借用金融機(jī)構(gòu)、藏身于保密天堂、使用空殼公司、利用現(xiàn)金密集行業(yè)、偽造商業(yè)票據(jù)、走私、利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)、通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢