第十三章 資本管理

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、(　)是指按照監(jiān)管規(guī)定，銀行根據(jù)自身情況計(jì)算得出的資本數(shù)量。

　　A、經(jīng)濟(jì)資本

　　B、合格資本

　　C、賬面資本

　　D、核心資本

　　2、下列各項(xiàng)中，不屬于公開儲(chǔ)備的是(　)。

　　A、資本公積

　　B、盈余公積

　　C、重估儲(chǔ)備

　　D、留存利潤(rùn)

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級(jí))考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級(jí)取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　3、第三版巴塞爾資本協(xié)議建立了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)量化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，其中(　)用于度量中長(zhǎng)期內(nèi)銀行可供使用的穩(wěn)定資金來源能否支持其資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　A、資本充足率

　　B、資產(chǎn)負(fù)債率

　　C、流動(dòng)性覆蓋率

　　D、凈穩(wěn)定融資比率

　　4、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)不包括(　)。

　　A、信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

　　B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

　　D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

　　5、(　)是銀行根據(jù)各項(xiàng)內(nèi)、外部約束，量身定做的一套兼顧當(dāng)期及未來資本充足率要求、發(fā)展目標(biāo)和管理需要的關(guān)于整體資本需求和補(bǔ)充的計(jì)劃。

　　A、發(fā)展規(guī)劃

　　B、戰(zhàn)略規(guī)劃

　　C、資產(chǎn)規(guī)劃

　　D、資本規(guī)劃

　　6、關(guān)于商業(yè)銀行提高資本充足率的“分母對(duì)策”，下列說法錯(cuò)誤的有(　)。

　　A、商業(yè)銀行提高資本充足率的分母對(duì)策，總體的思路是降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的總量

　　B、“增加資本”稱為分母對(duì)策

　　C、降低規(guī)模在提高資本充足率方面能夠能起到立竿見影的效果

　　D、降低總的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的方法，主要是調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，減少風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較高的資產(chǎn)，增加風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較低的資產(chǎn)

　　7、經(jīng)濟(jì)資本分配的實(shí)質(zhì)是(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)的分配

　　B、利潤(rùn)的分配

　　C、負(fù)債的分配

　　D、資產(chǎn)的分配

　　8、經(jīng)濟(jì)增加值最核心的特點(diǎn)就是考慮(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)成本

　　B、機(jī)會(huì)成本

　　C、時(shí)間成本

　　D、資金成本

　　9、經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率在評(píng)價(jià)商業(yè)銀行盈利能力時(shí)充分考慮到(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)成本

　　B、機(jī)會(huì)成本

　　C、時(shí)間成本

　　D、資金成本

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、賬面資本主要包括(　)。

　　A、實(shí)收資本

　　B、資本公積

　　C、盈余公積

　　D、呆賬準(zhǔn)備金

　　E、未分配利潤(rùn)

　　2、第一次在國際上明確的資本充足率監(jiān)管要素主要包括(　)。

　　A、監(jiān)管資本定義

　　B、儲(chǔ)備資本要求

　　C、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算

　　D、資本充足率監(jiān)管要求

　　E、總風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)資本充足率

　　3、第二版巴塞爾資本協(xié)議構(gòu)建的監(jiān)管框架主要包括(　)。

　　A、內(nèi)部控制

　　B、市場(chǎng)紀(jì)律

　　C、監(jiān)督檢查

　　D、資本監(jiān)管

　　E、最低資本要求

　　4、在銀行實(shí)踐中，二級(jí)資本工具主要包括符合條件的(　)。

　　A、次級(jí)債

　　B、永續(xù)債

　　C、可轉(zhuǎn)債

　　D、普通股

　　E、超額貸款損失準(zhǔn)備金

　　5、一級(jí)資本的來源最常用的方式是(　)。

　　A、次級(jí)債券

　　B、提高留存利潤(rùn)

　　C、可轉(zhuǎn)換債券

　　D、發(fā)行普通股

　　E、超額貸款損失準(zhǔn)備

　　6、在計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本過程中，銀行通常需要考慮的要素有(　)。

　　A、相關(guān)性

　　B、時(shí)間范圍

　　C、違約概率

　　D、置信水平

　　E、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　三、判斷題

　　1、合格資本是監(jiān)管規(guī)定的，用于覆蓋銀行面臨主要風(fēng)險(xiǎn)損失所必須持有的資本數(shù)量。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　2、第一版巴塞爾資本協(xié)議提出了兩個(gè)層次的資本：核心資本和附屬資本。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　3、第三版巴塞爾資本協(xié)議明確了三個(gè)層次的最低資本要求：核心一級(jí)資本充足率為4.5%，一級(jí)資本充足率為6%，總資本充足率為8%。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　4、凈穩(wěn)定融資比率用于衡量在短期壓力情景下(30日內(nèi))單個(gè)銀行的流動(dòng)性狀況。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　5、其他一級(jí)資本是銀行資本中最核心的部分，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的能力也最強(qiáng)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　6、為緩解新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對(duì)國內(nèi)銀行資本充足率的影響，降低因資本充足壓力對(duì)銀行信貸供給能力和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可能的負(fù)面效應(yīng)，《資本辦法》設(shè)定了5年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　7、商業(yè)銀行提高資本充足率的分子對(duì)策，包括增加其他一級(jí)資本和二級(jí)資本。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　8、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是經(jīng)營(yíng)和管理風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)