181.洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括( ABCD )。

　　A上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大

　　B 行為方式更為多樣

　　C 主觀要件適當(dāng)放寬

　　D 責(zé)任追究更加嚴(yán)厲

　　182.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)( ABCD )。

　　A保護(hù)商業(yè)秘密

　　B 保護(hù)個(gè)人隱私

　　C 妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息

　　D妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息

　　183.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢(qián)是洗錢(qián)常用方式之一，被稱(chēng)為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征(ABCD )。

　　A有嚴(yán)格的銀行保密法

　　B 有嚴(yán)格的公司保密法

　　C 有寬松的金融保密規(guī)則

　　D 有自由的公司法

　　184.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有( ABC )。

　　A參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

　　B 對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

　　C 審查新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案

　　D對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查

　　185.下無(wú)屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有( AB )。

　　A國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單

　　B 來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶

　　C 非盈利性事業(yè)單位

　　D自然人客戶

　　186.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD )。

　　A客戶接受政策(包括記錄保存)

　　B 驗(yàn)證客戶身份

　　C 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)

　　D 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　187.以下說(shuō)法正確的有( ABCD )。

　　A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作。

　　B 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢(qián)工作資料和客戶身份信息及交易情況

　　C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

　　D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

　　188.聯(lián)合國(guó)通過(guò)的有關(guān)反洗錢(qián)和反恐怖融資的公約有( ABCD )。

　　A禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約

　　B 禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

　　C 打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

　　D 反腐敗公約

　　189.以下關(guān)于洗錢(qián)基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是( ABCD )。

　　A海鮮是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為

　　B 洗錢(qián)者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括應(yīng)當(dāng)知道是犯罪所得贓款

　　C 通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

　　D企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

　　190.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利( AB )。

　　A行政處罰權(quán)

　　B 建議處分權(quán)

　　C 責(zé)令停業(yè)整頓

　　D 吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證

　　191.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)制度需要考慮的客戶的因素有( ABCD )。

　　A地域

　　B 業(yè)務(wù)

　　C 行業(yè)

　　D 是否為外國(guó)政要

　　192.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的( )和交易的( )。( AD )

　　A自然人

　　B 法人

　　C 受益人

　　D 實(shí)際受益人

　　193.公安部與人民銀行建立的反洗錢(qián)合作機(jī)制，包括(ABCD )。

　　A聯(lián)合協(xié)調(diào)機(jī)制

　　B 案件聯(lián)合督辦制度

　　C 情報(bào)定期會(huì)商制度

　　D 信息共享制度

　　194.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢(qián)包括(ABD )。

　　A成立空殼公司

　　B 向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

　　C 貨幣走私

　　D利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)

　　195.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告(ABCD )。

　　A懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

　　B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

　　C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

　　D懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的

　　196.下列洗錢(qián)方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有( ABC )。

　　A利用銀行洗錢(qián)

　　B 通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

　　C 利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)

　　D 通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票和獎(jiǎng)券

　　197.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括( ABCD )。

　　A全面性

　　B 定性與定量相結(jié)合

　　C 持續(xù)性

　　D 保密性

　　198.反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括( ABC )。

　　A從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重

　　B洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

　　C法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展

　　D工作重點(diǎn)由反洗錢(qián)和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

　　199.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)工作中的主要職責(zé)有( ABCD )。

　　A負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

　　B監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況

　　C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

　　D代表國(guó)家開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作

　　200.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下表述正確的是( ABCD)。

　　A將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)

　　B統(tǒng)一了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀態(tài)

　　C規(guī)范了反洗錢(qián)檢查和調(diào)查的程序

　　D對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎觥?/P>

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