281.《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知》(銀發(fā)【2010】48號)為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是( D )。

　　A 金融機構應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調查兩項工作。

　　B 金融機構應將可疑交易作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)

　　C反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務

　　D 對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易。

　　282.《反洗錢法》規(guī)定，( C )可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

　　A 最高人民法院

　　B 公安部

　　C中國人民銀行

　　D 保監(jiān)會

　　283.洗錢行為和洗錢犯罪的本質區(qū)別是( B )。

　　A 洗錢金額的大小不同

　　B 社會危害的大小不同

　　C洗錢次數的多少不同

　　D 洗錢的手段不同

　　284.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的( B )。

　　A 客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

　　B 客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

　　C客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

　　D 客戶洗錢風險分類是額外要求

　　285.以下屬于反洗錢內部控制制度核心的管理制度的是( A ).

　　A 大額交易和可疑交易報告制度

　　B 反洗錢績效考核制度

　　C反洗錢內部評估制度

　　D 反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度

　　286.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是( D )

　　A 實事求是

　　B 規(guī)范管理

　　C嚴進寬出

　　D 了解你的客戶

　　287.反洗錢內部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態(tài)過程看不應該包含( B )。

　　A 事前預防

　　B 事前控制

　　C事后監(jiān)督

　　D 事后糾正

　　288.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

　　A 風險

　　B 客戶

　　C VIP

　　D 服務

　　289.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于( C )。

　　A 一級

　　B 二級

　　C三級

　　D 四級

　　290.體現(xiàn)“內部控制優(yōu)先”的要求不包括( B )

　　A 要充分考慮各種可能的洗錢風險

　　B 把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)點和落腳點

　　C 要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

　　D 要與金融機構我經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

　　291.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在( D )方面的反洗錢職責。

　　A 可疑交易報告 B 宣傳培訓 C 交易資料保存 D 客戶身份識別

　　292.反省錢三大預防措施中處于基礎地位的是( B )。

　　A 大額和可疑交易數據報送

　　B 客戶身份識別

　　C 客戶身份資料和交易記錄保存

　　D 反洗錢監(jiān)督檢查

　　293.( A )是第一部關于反恐怖融資的國際公約。

　　A 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

　　B 進行非法販運麻醉藥品的精神藥物公約

　　C 打擊跨國際組織犯罪公約

　　D 反腐敗公約

　　294.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項( C)。

　　A 建立客戶身份識別制度

　　B 客戶身份資料交易記錄保存制度

　　C 持續(xù)的員工培訓制度

　　D 大額交易和可疑交易報告制度

　　295.金融機構根據( B )方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度。

　　A 合規(guī)方法

　　B 風險為本方法

　　C 合規(guī)與風險并重

　　D 風險測試方法

　　296.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了( A )的發(fā)展脈絡。

　　A 毒品犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

　　B黑社會性質犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

　　C恐怖活動犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

　　D貪污賄賂犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

　　297.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素( A )。

　　A 信用

　　B 地域

　　C業(yè)務

　　D 行業(yè)

　　298.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經( A )批準可以采取。

　　A 國務院反洗錢行政主管部門負責人

　　B國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

　　C國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

　　D 國務院總理

　　299.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的( D )。

　　A 經營管理

　　B 風險控制

　　C業(yè)務流程

　　D 業(yè)績指標

　　300.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由( A )發(fā)布。

　　A 聯(lián)合國

　　B 亞太反洗錢組織

　　C FATF

　　D 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

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