1. ( )是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。

　　A、保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　正確答案：A

　　2. 股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)為()年。

　　A、半年

　　B、一年

　　C、二年

　　D、三年

　　正確答案：B

　　3. 對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以文件形式向被查機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。被查機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)通報(bào)內(nèi)容，在( )內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送整糾方案。

　　A、10天

　　B、15天

　　C、1個(gè)月

　　D、3個(gè)月

　　正確答案：C

　　4. 商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和( )實(shí)力相匹配。

　　A資本

　　B資金

　　C資產(chǎn)

　　正確答案：A

　　5. 對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以監(jiān)管意見書、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見談話等形式進(jìn)行通報(bào)。被通報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)就通報(bào)要求，在( )內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送整糾方案。

　　A、10天

　　B、15天

　　C、1個(gè)月

　　D、3個(gè)月

　　正確答案：A

　　6. 商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及( )等。

　　A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B信貸風(fēng)險(xiǎn)

　　C利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：A

　　7. 貸款人在短期貸款到期( )之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。

　　A、一個(gè)星期

　　B、二個(gè)星期

　　C、三個(gè)星期

　　D、四個(gè)星期

　　正確答案：C

　　8. 按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶() ，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。

　　A. 立即匯報(bào)

　　B. 提前還貸

　　C. 匯總情況

　　D. 書面報(bào)告

　　正確答案：D

　　9. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員( )。

　　A、審核

　　B、備案

　　C、留存

　　D、匯總

　　正確答案：A

　　10. 客戶主動(dòng)要求了解或購(gòu)買有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并以( )形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購(gòu)買產(chǎn)品。

　　A、口頭

　　B、書面

　　C、電話

　　D、詢問

　　正確答案：B

　　11. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改及無理拒報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正并處以() 罰款。

　　A. 30萬元以上50萬元以下

　　B. 20萬元以上50萬元以下

　　C. 10萬元以上30萬元以下

　　D. 10萬元以上50萬元以下

　　正確答案：B

　　12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文件、賬目、原始憑證、電話錄音等資料。電話錄音應(yīng)當(dāng)保存()以上。

　　A、1年

　　B、半年

　　C、3個(gè)月

　　D、5年

　　正確答案：B

　　13. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員，應(yīng)采用多樣化的方式對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的質(zhì)量進(jìn)行調(diào)查。銷售每類理財(cái)計(jì)劃時(shí)，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以( )的身份進(jìn)行調(diào)查。

　　A、內(nèi)部監(jiān)督人員

　　B、客戶

　　C、上級(jí)部門人員

　　D、管理人員

　　正確答案：B

　　14. 商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并形成書面監(jiān)測(cè)報(bào)告。下列不屬于重點(diǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容的是()。

　　A、客戶是否按約定用途使用授信，是否誠(chéng)實(shí)地全面履行合同;

　　B、授信項(xiàng)目是否正常進(jìn)行;

　　C、客戶的法人代表是否更換

　　D、客戶的法律地位是否發(fā)生變化

　　正確答案：C

　　15. 《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》之日起( )天內(nèi)開業(yè)。

　　A、30

　　B、60

　　C、90

　　D、180

　　正確答案：C

　　16. 中期貸款的貸款期限為( )

　　A、1年以內(nèi)(含1年)

　　B、1年以上(不含1年)5年以下(含5年)

　　C、1年以上(不含1年)5年以下(不含5年)

　　D、5年以上

　　正確答案：B

　　17. 按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶提供的身份證明、授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，并將核實(shí)過程和結(jié)果()

　　A. 立即逐級(jí)匯報(bào)

　　B. 既時(shí)授信

　　C.匯總分析

　　D.以書面形式記載

　　正確答案：D

　　18. 商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于( )小時(shí)。

　　A、10

　　B、20

　　C、30

　　D、40

　　正確答案：B

　　19. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)實(shí)行客戶經(jīng)理制，在具體管理中，每( )位客戶經(jīng)理管理一批客戶。

　　A一位

　　B兩位

　　C三位

　　正確答案：B

　　20. 票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過( )

　　A、3個(gè)月

　　B、4個(gè)月

　　C、6個(gè)月

　　D、1年

　　正確答案：C