第二十章練習(xí)題

　　一、單選題

　　1、我國銀行監(jiān)管體制在()，銀行監(jiān)管運行上有兩個特點：一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化;二是監(jiān)管運行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

　　A.初步確立階段

　　B.探索成形階段

　　C.改革調(diào)整階段

　　D.形成完善階段

　　正確答案是：A，

　　解析：我國銀行監(jiān)管體制在初步確立階段，銀行監(jiān)管運行上有兩個特點：一是監(jiān)管職責(zé)配置的部門化;二是監(jiān)管運行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

　　2、()是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場一般按照銀行、證券、保險分為三個領(lǐng)域，分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。

　　A.統(tǒng)一監(jiān)管型

　　B.單一全能型

　　C.多頭監(jiān)管型

　　D.“雙峰”監(jiān)管型

　　正確答案是：C，

　　解析：多頭監(jiān)管型是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場一般按照銀行、證券、保險分為三個領(lǐng)域，分別設(shè)置專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。

　　3、()構(gòu)成了我國銀行業(yè)實際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準(zhǔn)繩。

　　A.法律

　　B.行政法規(guī)

　　C.法律、行政法規(guī)

　　D.部門規(guī)章和規(guī)范性文件

　　正確答案是：D，

　　解析：部門規(guī)章和規(guī)范性文件構(gòu)成了實際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準(zhǔn)繩。

　　4、()是指監(jiān)管部門對銀行市場運行狀況進(jìn)行系統(tǒng)、及時地信息收集和信息處理，以維護(hù)市場秩序和防范市場風(fēng)險。

　　A.銀行監(jiān)督

　　B.銀行管理

　　C.銀行自律

　　D.銀行監(jiān)管

　　正確答案是：A，

　　解析：銀行監(jiān)管是指監(jiān)管部門對銀行市場運行狀況進(jìn)行系統(tǒng)、及時地信息收集和信息處理，以維護(hù)市場秩序和防范市場風(fēng)險。

　　5、()是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場進(jìn)行管理，對銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營活動實行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。

　　A.銀行監(jiān)管

　　B.銀行監(jiān)督

　　C.銀行管理

　　D.銀行自律

　　正確答案是：C，

　　解析：銀行管理是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)及市場進(jìn)行管理，對銀行機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營活動實行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等。

　　6、自律組織對會員的日常業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管，其內(nèi)容包括()。

　　A.對會員財務(wù)狀況的檢查

　　B.對其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行指導(dǎo)

　　C.協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系

　　D.對會員業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的檢查

　　E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理

　　正確答案是：B,C,E，

　　解析：自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進(jìn)行一次例行檢查，包括對會員的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況、對客戶的服務(wù)質(zhì)量等的檢查;二是對會員的日常業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管，包括對其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行指導(dǎo)，協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系，對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理。

　　二、多選題

　　7、國際上主要金融監(jiān)管的體制包括()。

　　A.統(tǒng)一監(jiān)管型

　　B.分散監(jiān)管型

　　C.一頭監(jiān)管型

　　D.多頭監(jiān)管型

　　E.“雙峰”監(jiān)管型

　　正確答案是：A,D,E，

　　解析：國際上主要金融監(jiān)管的體制包括統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型和“雙峰”監(jiān)管型。

　　8、巴塞爾委員會的職責(zé)是()。

　　A.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　B.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理

　　C.加強(qiáng)全球銀行業(yè)的管理實踐

　　D.旨在提升金融體系的穩(wěn)定性

　　E.旨在提升金融體系的收益性

　　正確答案是：A,B,C,D，

　　解析：巴塞爾委員會的職責(zé)是加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。

　　三、判斷題

　　9、銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析：銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。

　　10、德國是最早建立獨立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國家。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析：德國是最早建立獨立的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國家。