第二十二章 銀行自律與市場約束大綱內(nèi)容

　　(一)深入了解國際銀行自律組織的特點、職能定位;

　　(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標;

　　(三)熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

　　(四)熟練掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關規(guī)定;

　　(五)深入了解市場約束的主要內(nèi)容、作用;

　　(六)深入了解信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容。

　　銀行自律與市場約束章節(jié)練習題

　　1、以下選項中不屬于國際上銀行自律組織的是()。

　　A.國際清算銀行

　　B.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C.美國銀行家協(xié)會

　　D.香港銀行公會

　　正確答案是：B，

　　解析：國際上一些銀行自律組織對銀行業(yè)的發(fā)展和協(xié)調(diào)過程中發(fā)揮著重要作用，如國際清算銀行、美國銀行家協(xié)會和香港銀行公會等。

　　2、下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關于與同事關系規(guī)定的是()。

　　A.工作中接觸到同事個人隱私的，不擅自向他人透露

　　B.在所在機構成員之間相互分享專業(yè)知識和經(jīng)驗

　　C.引用共同成果需經(jīng)所在機構及同事的同意與授權

　　D.將同事不當行為通知媒體

　　正確答案是：D，

　　解析：考查銀行業(yè)從業(yè)人員與同事的內(nèi)容。

　　3、金融機構及其從業(yè)人員在參與市場競爭時，下列做法中符合職業(yè)操守要求的是()。

　　A.低價銷售

　　B.豐富金融服務的種類、提高質(zhì)量及效率

　　C.貶低對手

　　D.夸張宣傳

　　正確答案是：B，

　　解析：豐富金融服務的種類、提高質(zhì)量及效率符合職業(yè)操守要求，其他三項都是不符合的。

　　4、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，()。

　　A.張某本著誠實守信的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

　　B.張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

　　C.如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

　　D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

　　正確答案：D

　　5、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是()。

　　A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

　　B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險

　　C.熟知與自身崗位相關的有關法規(guī)

　　D.熟知業(yè)務處理流程

　　正確答案是：B，

　　解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風險、法律關系、業(yè)務處理流程及風險控制框架。

　　6、商業(yè)銀行開展授信業(yè)務時，下列行為中違反職業(yè)操守的有()。

　　A.采取降低貸款條件爭攬客戶、開展授信營銷或提供承諾

　　B.對單一客戶、關聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶的授信超過有關部門規(guī)定的限制比例

　　C.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務

　　D.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管

　　E.在信貸業(yè)務營銷中向經(jīng)辦人和關系人支付各種不正當費用

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：同業(yè)競爭的要求。

　　7、銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)過程中應該對以下的()客戶信息保密。

　　A.客戶的身份證號碼

　　B.客戶聯(lián)系電話

　　C.客戶婚姻狀況

　　D.客戶地址

　　E.客戶財務狀況

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息，如婚姻狀況、家庭住址、電話號碼、身份證號碼、財產(chǎn)、住房以及其他客戶不愿讓他人知曉的信息。