第十五章 銀行基本法律法規(guī)大綱內(nèi)容

　　(一)熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

　　(二)熟練掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構(gòu)設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

　　(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則;

　　(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

　　(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。

　　銀行基本法律法規(guī)章節(jié)練習題

　　一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

　　1.出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構(gòu)成犯罪的，由(　　)處以罰款。

　　A.海關(guān)

　　B.公安機關(guān)

　　C.稅務機關(guān)

　　D.建設部

　　2.(　　)負責對高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。

　　A.監(jiān)事會

　　B.合規(guī)部門

　　C.內(nèi)審部門

　　D.董事

　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為(　　)。

　　A.認繳資本五千萬元人民幣

　　B.認繳資本一千萬元人民幣

　　C.實繳資本一千萬元人民幣

　　D.實繳資本五千萬元人民幣

　　4.以下關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)的說法中，符合法律規(guī)定的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證

　　B.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證

　　C.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證

　　D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證

　　5.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務應當遵循的原則是(　　)。

　　A.存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密

　　B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行

　　C.存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密

　　D.存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行

　　6.下列關(guān)于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務需要設立分支機構(gòu)的表述，正確的是(　　)。

　　A.必須經(jīng)中國人民銀行審查批準

　　B.可以自行設立

　　C.必須經(jīng)財政部審查批準

　　D.必須經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準

　　7.下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律另有規(guī)定的除外

　　B.對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外

　　C.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

　　D.對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

　　8.下列關(guān)于關(guān)系人的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的管理人員及其近親

　　B.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

　　C.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親

　　D.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款

　　二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內(nèi))

　　1.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，我國商業(yè)銀行的業(yè)務范圍包括(　　)。

　　A.人民幣貸款

　　B.外匯存款

　　C.國際結(jié)算

　　D.人民幣存款

　　E.提供保管箱服務

　　2.依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，對涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人可以采取的措施有(　　)。

　　A.詢問有關(guān)單位和個人，要求說明有關(guān)情況

　　B.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

　　C.對違法事項有關(guān)的個人采取短暫的限制自由的強制措施

　　D.凍結(jié)違法單位和個人的有關(guān)賬號

　　E.查閱、復制有關(guān)財務會計等文件

　　3.根據(jù)《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有(　　)。

　　A.擅自查詢賬戶

　　B.擅自對金融機構(gòu)處罰

　　C.擅自對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查

　　D.擅自凍結(jié)賬戶

　　E.擅自批準金融機構(gòu)終止

　　4.根據(jù)2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》，下列屬于中國人民銀行職責的有(　　)。

　　A.依法制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　B.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

　　C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　D.依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍

　　E.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　5.我國商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進行的業(yè)務有(　　)。

　　A.代售基金

　　B.黃金交易

　　C.證券經(jīng)營

　　D.外匯買賣

　　E.信托投資

　　6.我國《商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行金融業(yè)務和直接投資的限制包括(　　)。

　　A.不得從事商業(yè)房地產(chǎn)投資

　　B.不得從事信托投資業(yè)務

　　C.不得從事債券投資業(yè)務

　　D.不得從事證券經(jīng)營業(yè)務

　　E.不得向非自用不動產(chǎn)投資

　　7.下列選項中，屬于中國人民銀行的主要職責的是(　　)。

　　A.發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章

　　B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C.證券經(jīng)營

　　D.經(jīng)理國庫

　　E.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支

　　三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

　　1.1984年1月1日起，中國人民銀行所承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務職能移交至中國工商銀行，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，標志著我國開始實行與商品經(jīng)濟發(fā)展相適應的中央銀行體系。(　　)

　　2.洗錢的處置階段是指通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來源分開，并進行最大程度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。(　　)

　　3.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件。(　　)

　　4.商業(yè)銀行在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。(　　)

　　5.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。(　　)

　　6.某銀行為達到一個月吸收存款過億元的指標，可以采取“一萬送床單”的吸收存款方式。(　　)

　　7.財政部在出現(xiàn)嚴重的財政赤字時，可以直接調(diào)用人民幣發(fā)行基金來彌補財政赤字。(　　)

　　參考答案：

　　一、單選題

　　1B 2A 3D 4B 5C 6D 7B 8D

　　二、多選題

　　1ABCDE 2ABE 3ABCDE 4BCE 5CE 6BDE 7ABD

　　三、判斷題

　　1A 2B 3B 4A 5A 6B 7B