考點(diǎn) 4 金融犯罪的概念、種類(lèi)和構(gòu)成

　　1.(多選)金融犯罪的特殊主體包括(　　)。

　　A.自然人

　　B.單位

　　C.銀行

　　D.銀行工作人員

　　E.其他金融機(jī)構(gòu)

　　【答案】CDE。解析：特殊主體主要包括銀行或金融機(jī)構(gòu)(單位)以及在這些機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。

　　2.(多選)下列屬于侵害金融管理秩序的有(　　)。

　　A.侵犯銀行管理秩序

　　B.侵犯貨幣管理秩序

　　C.侵犯證券管理秩序

　　D.侵犯保險(xiǎn)管理秩序

　　E.侵犯信貸管理秩序

　　【答案]ABCDE。解析：金融管理秩序是銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據(jù)管理秩序、保險(xiǎn)管理秩序等的總稱(chēng)，侵犯其中任何一種秩序都屬于侵害金融管理秩序。

　　3.(單選)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是(　　)。

　　A.國(guó)家對(duì)貸款的管理制度

　　B.國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度

　　C.國(guó)家對(duì)存款的管理制度

　　D.國(guó)家的銀行管理制度

　　【答案】B。解析：擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度。

　　4.(多選)根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為(　　)。

　　A.危害貨幣管理制度的犯罪

　　B.危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪

　　C.危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪

　　D.詐騙型金融犯罪

　　E.針對(duì)銀行的犯罪

　　【答案】ABC。解析：根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。

　　5.(單選)針對(duì)銀行的犯罪(外部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪等

　　B.貪污和受賄

　　C.挪用公款和簽訂合同失職罪

　　D.貪污和金融詐騙

　　【答案】A。解析：針對(duì)銀行的犯罪(外部犯罪)主要包括破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪等。

　　6.(多選)銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破壞金融管理秩序罪

　　B.貪污受賄

　　C.金融詐騙罪

　　D.挪用公款

　　E.簽訂合同失職罪

　　【答案】BDE。解析：銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)主要包括貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪等。

　　7.(單選)金融犯罪侵犯的客體是(　　)。

　　A.金融管理秩序

　　B.人

　　C.各種金融工具

　　D.單位

　　【答案】A。解析：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。

　　8.(判斷)金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。

　　9.(多選)下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.違反金融管理法規(guī).是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)

　　B.違反金融管理法規(guī)是金融犯罪突出的客觀特征

　　C.金融犯罪的主體可以是自然人.也可以是單位

　　D.金融犯罪主觀方面只能是故意

　　E.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同.可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪

　　【答案】ABCDE。

　　考點(diǎn) 5 危害貨幣管理罪

　　10.(多選)危害貨幣管理罪主要包括(　　)。

　　A.金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪

　　B.持有、使用假幣罪

　　C.非法吸收公眾存款罪

　　D.高利貸轉(zhuǎn)貸罪

　　E.吸收客戶資金不入賬罪

　　【答案】AB。解析：危害貨幣管理罪主要包括金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪和持有、使用假幣罪。

　　11.(判斷)購(gòu)買(mǎi)與調(diào)換假幣這兩種行為通常是密切聯(lián)系的，但《刑法》的有關(guān)規(guī)定并不要求這兩種行為同時(shí)實(shí)施，同時(shí)實(shí)施這兩種行為的，并列確定罪名。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：購(gòu)買(mǎi)與調(diào)換假幣這兩種行為通常是密切聯(lián)系的，但《刑法》的有關(guān)規(guī)定并不要求這兩種行為同時(shí)實(shí)施.同時(shí)實(shí)施這兩種行為的，并列確定罪名。

　　12.(單選)下列關(guān)于持有、使用假幣罪說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.持有是指將假幣置于行為人事實(shí)上的支配之下.不要求行為人實(shí)際上握有假幣

　　B.使用可以是以外表合法的方式使用。也可以是以非法的方式使用，如用于等

　　C.使用應(yīng)指使假幣直接進(jìn)入流通領(lǐng)域.如將假幣作為資信證明給別人察看，則不屬于本罪中使用的范疇

　　D.本罪主觀方面為故意且以使用目的為必要

　　【答案】D。解析：持有、使用假幣罪主觀方面為故意且不以使用目的為必要。

　　13.(單選)行為人購(gòu)買(mǎi)假幣后使用的，以()處罰。

　　A.持有、使用假幣罪

　　B.購(gòu)買(mǎi)假幣罪

　　C.運(yùn)輸假幣罪

　　D.出售假幣罪

　　【答案】B。解析：行為人購(gòu)買(mǎi)假幣后使用的，以購(gòu)買(mǎi)假幣罪從重處罰。