考點(diǎn) 3 風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、流程

　　1.(單選)風(fēng)險緩釋的目的在于降低未來風(fēng)險發(fā)生時所帶來的損失，(　　)就最常用、最重要的風(fēng)險緩釋措施。

　　A.出售風(fēng)險頭寸

　　B.購買保險

　　C.互換

　　D.擔(dān)保

　　【答案】D。解析：風(fēng)險緩釋的目的在于降低未來風(fēng)險發(fā)生時所帶來的損失.擔(dān)保就最常用、最重要的風(fēng)險緩釋措施。

　　2.(單選)近年來隨著信用衍生產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，(　　)也被用來管理信用風(fēng)險。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險規(guī)避

　　D.風(fēng)險補(bǔ)償

　　【答案】B。解析：風(fēng)險對沖是管理市場風(fēng)險非常有效的方法，近年來隨著信用衍生產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新和發(fā)展.風(fēng)險對沖也被用來管理信用風(fēng)險

　　3.(單選)風(fēng)險控制是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取(　　)等措施，進(jìn)行有效管理和控制的過程。

　　A.分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償

　　B.降低、化解、對沖

　　C.分散、消除和補(bǔ)償

　　D.分散、消除、轉(zhuǎn)移和補(bǔ)償

　　【答案】A。解析：風(fēng)險控制是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過程。

　　4.(單選)良好的風(fēng)險識別應(yīng)具有(　　)。

　　A.全面性和及時性

　　B.全面性和前瞻性

　　C.準(zhǔn)確性和

　　D.及時性和準(zhǔn)確性

　　【答案】B。解析：良好的風(fēng)險識別應(yīng)具有全面性和前瞻性.既要盡可能識別銀行所面臨的風(fēng)險，確保覆蓋銀行面臨的所有實(shí)質(zhì)性風(fēng)險。又能夠前瞻性考察風(fēng)險的變化趨勢以及可能出現(xiàn)的風(fēng)險種類和性質(zhì)。

　　5.(單選)商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理和決策機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.監(jiān)事會

　　B.股東會

　　C.董事會

　　D.管理層

　　【答案】C。解析：董事會是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理和決策機(jī)構(gòu).承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

　　6.(單選)下列不屬于風(fēng)險戰(zhàn)略類型的是(　　)。

　　A.積極

　　B.穩(wěn)健

　　C.保守

　　D.消極

　　【答案】D。解析：風(fēng)險戰(zhàn)略一般分為積極、穩(wěn)健、保守三種類型。

　　7.(單選)(　　)是商業(yè)銀行風(fēng)險管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險管理政策。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.股東大會

　　【答案】C。解析：高級管理層是商業(yè)銀行風(fēng)險管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu).主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險管理政策，并在董事會授權(quán)范圍內(nèi)就風(fēng)險管理事項進(jìn)行決策.負(fù)責(zé)建立銀行風(fēng)險管理體系，組織管理各項風(fēng)險管理活動，有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險。

　　8.(單選)(　　)的結(jié)果可以應(yīng)用于客戶準(zhǔn)入、授信審批、限額管理、經(jīng)濟(jì)資本等領(lǐng)域。

　　A.風(fēng)險識別

　　B.風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險監(jiān)測

　　D.風(fēng)險控制

　　【答案】B。

　　9.(單選)“不要將所有的雞蛋放在一個籃子里”屬于(　　)。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險緩釋和轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險規(guī)避

　　【答案】A。解析：風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法.也就是“不要將所有的雞蛋放在一個籃子里”.

　　10.(單選)“不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險”屬于(　　)。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險緩釋和轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險規(guī)避

　　【答案】D。解析：風(fēng)險規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場.以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險帶來的風(fēng)險，即不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險。

　　11.(多選)下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理的組織架構(gòu)的說法，正確的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的風(fēng)險管理組織架構(gòu)一般由董事會及其專門委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風(fēng)險管理部門及其他風(fēng)險控制部門等組成

　　B.監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和高級管理層是否盡職履職.并對銀行承擔(dān)風(fēng)險水平和風(fēng)險管理體系的有效性進(jìn)行獨(dú)立的監(jiān)督、評價

　　C.董事會的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險管理的基石

　　D.風(fēng)險管理團(tuán)隊是風(fēng)險管理的“第一道防線”

　　E.內(nèi)部審計團(tuán)隊是風(fēng)險管理的“第三道防線”

　　【答案】ABE。解析：高級管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險管理的基石。風(fēng)險管理團(tuán)隊是風(fēng)險管理的“第二道防線”。