13.(單選)董事會會議，應(yīng)有商業(yè)銀行_______以上的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行_________通過。(　　)

　　A.2/3 以上：全體董事過半數(shù)

　　B.2/3 以上：出席董事過半數(shù)

　　C.1/2 以上：出席董事過半數(shù)

　　D.全體董事過半數(shù)：全體董事過半數(shù)

　　【答案】D。解析：董事會會議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席方可舉行。董事會作出決議必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過。

　　14.(多選)銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括(　　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.內(nèi)部控制

　　D.監(jiān)事會

　　E.高級管理層

　　【答案】ABDE。解析：銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層，即“三會一層”。

　　15.(多選)對于(　　)決議，應(yīng)當(dāng)由董事會 2/3 以上董事通過方可有效。

　　A.利潤分配方案

　　B.重大投資

　　C.聘任或解聘高級管理人員

　　D.資本補(bǔ)充方案

　　E.財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)

　　【答案】ABCDE。解析：對利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動(dòng)以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng).應(yīng)當(dāng)由董事會 2/3 以上董事通過方可有效。

　　16.(判斷)監(jiān)事會由股東大會選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。

　　17.(單選)被評為(　　)的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事。

　　A.稱職

　　B.一般稱職

　　C.基本稱職

　　D.不稱職

　　【答案】C。解析：被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能改進(jìn)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事。

　　18.(單選)激勵(lì)約束機(jī)制是(　　)的重要內(nèi)容，商業(yè)銀行充分發(fā)揮激勵(lì)約束機(jī)制能促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。

　　A.公司治理

　　B.內(nèi)部控制

　　C.合規(guī)管理

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管控

　　【答案】A。解析：激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理的重要內(nèi)容，商業(yè)銀行充分發(fā)揮激勵(lì)約束機(jī)制在公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管控中的導(dǎo)向作用。促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。

　　19.(單選)下列關(guān)于董事監(jiān)事履職評價(jià)說法不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年度對所有在職董事進(jìn)行履職評價(jià)

　　B.被評為不稱職的董事.董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求.如長期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事

　　C.董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體

　　D.根據(jù)董事的履職情況.依據(jù)評價(jià)結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職

　　【答案】B。解析：被評為不稱職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。

　　20.(單選)商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的_________ 以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_______年。(　　)

　　A.40%：3

　　B.40%;5

　　C.50%;5

　　D.50%;2

　　【答案】A。解析：商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的 40%以上應(yīng)采取延期支付的方式.且延期支付期限一般不少于 3 年。

　　21.(單選)(　　)負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價(jià)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評價(jià)結(jié)果并通報(bào)股東大會。

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C.股東會

　　D.高級管理層

　　【答案】A。解析：監(jiān)事會負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價(jià)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評價(jià)結(jié)果并通報(bào)股東大會。

　　22.(多選)薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持以下原則(　　)。

　　A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

　　B.薪酬激勵(lì)與銀行競爭能力相兼顧

　　C.薪酬激勵(lì)與銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

　　D.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整前的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

　　E.短期激勵(lì)與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

　　【答案】ABCE。解析：薪酬機(jī)制一般堅(jiān)持以下原則：薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一：薪酬激勵(lì)與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧：薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)：短期激勵(lì)與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)。

　　23.(判斷)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年全面、及時(shí)、客觀、詳實(shí)地披露薪酬管理信息，并列為年度報(bào)告的重要部分。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年全面、及時(shí)、客觀、詳實(shí)地披露薪酬管理信息，并列為年度報(bào)告的重要部分。

　　24.(判斷)中長期激勵(lì)在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間，至少為 2 年。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：中長期激勵(lì)在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付。鎖定期長短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間.至少為 3 年。