一、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守考點講義

　　(一)接受監(jiān)管

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。

　　(二)配合現(xiàn)場檢查

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)積極配合監(jiān)管人員現(xiàn)場檢查工作，及時、如實、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或毀損有關(guān)證明材料。

　　(三)配合非現(xiàn)場檢查

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實、準(zhǔn)確。

　　(四)禁止賄賂及不當(dāng)便利

　　銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。

　　不得提供任何紀(jì)念品、禮品、禮金和各種有價證券。不得以任何名義給予監(jiān)管人員加班費、獎金、補貼等;不得為監(jiān)管人員報銷因公因私的任何費用;不得向監(jiān)管人員提供以聯(lián)歡、學(xué)習(xí)、考察、課題研究等名義安排娛樂、抽獎、旅行、度假、支付費用等活動;不得安排監(jiān)管人員住宿或宴請監(jiān)管人員，如因特殊情況確需安排的費用自理;

　　不應(yīng)無償將所在機構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用，如因監(jiān)管工作確需臨時使用，應(yīng)當(dāng)據(jù)實付費;不得向監(jiān)管人員借用所在機構(gòu)資金、設(shè)備、通訊工具和辦公用品;不得許諾安排調(diào)動監(jiān)管人員配偶、子女及親友的工作，為監(jiān)管人員購買、調(diào)換生活用品等。

　　二、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守考點試題

　　86.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)()。

　　A.理解并接受.積極配合監(jiān)管

　　B.面對監(jiān)管者不合理的私人要求。銀行業(yè)從業(yè)人員可以予以拒絕

　　C.積極配合現(xiàn)場檢查.不得轉(zhuǎn)移、隱匿或毀損有關(guān)資料

　　D.所在機構(gòu)存在嚴(yán)重問題的，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級管理人員還應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門約見

　　E.在非現(xiàn)場監(jiān)管中.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、內(nèi)容、頻率和保密級別分別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度

　　87.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.接受監(jiān)管

　　B.配合現(xiàn)場檢查

　　C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管

　　D.禁止賄賂

　　E.保守客戶秘密.拒絕詢問

　　88.(單選)監(jiān)管部門進行現(xiàn)場檢查工作時，規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準(zhǔn)備、()五個階段。

　　A.檢查處理、檢查報告、檢查實施、檢查檔案整理

　　B.檢查檔案整理、檢查處理、檢查報告、檢查實施

　　C.檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理

　　D.檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實施

　　89.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當(dāng)便利.以下沒有違反這一原則的行為是　()。

　　A.為監(jiān)管人員提供免費的通訊工具

　　B.為現(xiàn)場檢查的監(jiān)管人員免費提供交通工具

　　C.為監(jiān)管人員報銷因現(xiàn)場檢查支付的費用

　　D.為監(jiān)管人員提供現(xiàn)場檢查要求的文件

　　90.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機構(gòu)接受監(jiān)管時，下列行為中違規(guī)的有()。

　　A.安排監(jiān)管人員到娛樂場所消費.并報銷費用

　　B.配合監(jiān)管.提供檢查材料

　　C.邀請監(jiān)管人員到高檔酒店就餐

　　D.無償提供辦公用品

　　E.向監(jiān)管人員無償提供住宿便利

　　91.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員配合監(jiān)管部門的非現(xiàn)場監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)按要求的()報送需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息。

　　A.報送方式

　　B.報送內(nèi)容

　　C.報送頻率

　　D.保密級別

　　E.報送途經(jīng)

　　92.(判斷)某銀行職員在下班之后將該行的一些數(shù)據(jù)交給其在銀監(jiān)局工作的親戚讓其轉(zhuǎn)交給正在其供職銀行進行非現(xiàn)場監(jiān)管的同事。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　93.(判斷)銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候，提供的數(shù)據(jù)如果是真實準(zhǔn)確的話，也可以是不完整的。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　94.(判斷)某銀行行長為了表示對當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)工作的支持.時常以慰勞工作名義請監(jiān)管機構(gòu)工作人員到娛樂場所消費。這種行為是合理的。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　參考答案及解析

　　86.【答案】ABCDE。解析：以上選項的做法均符合銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管、配合現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。

　　87.【答案】ABCD。解析：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)“接受監(jiān)管”“配合現(xiàn)場檢查”“配合非現(xiàn)場監(jiān)管”“禁止賄賂及不當(dāng)便利”。拒絕監(jiān)管人員詢問違反了“協(xié)助執(zhí)行”的原則。

　　88.【答案】C。

　　89.【答案】D。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。A、B、C 三項均屬于給予監(jiān)管人員便利和不當(dāng)利益。

　　90.【答案】ACDE。

　　91.【答案】ABCD。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實、準(zhǔn)確。

　　92.【答案】B。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息。其行為屬于擅自提供數(shù)據(jù).屬于無效行為。

　　93.【答案】B。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息.并建立重大事項報告制度。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實、準(zhǔn)確。

　　94.【答案】B。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。該行長的行為屬于提供不當(dāng)便利。