一、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪考點內(nèi)容

　　(一)職務(wù)侵占罪

　　非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

　　客觀方面表現(xiàn)為，行為人利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

　　本罪主體為特殊主體，即非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員才能構(gòu)成，在這些單位工作的國家工作人員不能成為本罪的主體。

　　(二)挪用資金罪

　　非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的，或者進(jìn)行非法活動的行為。

　　客觀方面表現(xiàn)為利用職務(wù)上的便利，擅自挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人使用的行為。

　　本罪主體與職務(wù)侵占罪主體一樣，為特殊主體，即非國有公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員。

　　(三)非國家工作人員受賄罪

　　非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的行為。

　　客觀方面表現(xiàn)為利用職務(wù)上的便利，索取或者收受賄賂的行為，或在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個人所有的行為。

　　本罪主體為特殊主體，只能是非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員。

　　(四)簽訂、履行合同失職被騙罪

　　侵犯客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國家財產(chǎn)。

　　客觀方面表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失。

　　本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員。

　　主觀方面是過失。

　　二、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪考點試題

　　1.(多選)下列關(guān)于職務(wù)侵占罪和貪污罪的區(qū)別說法正確的有(　　)。

　　A.犯罪主觀方面不同。職務(wù)侵占罪要求以非法占有為目的，而貪污罪沒有這樣的要求

　　B.犯罪主體不同。職務(wù)侵占罪的主體只能是非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員.而貪污罪的主體是國家工作人員或者受國有單位委派管理、經(jīng)營國有財產(chǎn)的人員

　　C.刑罰處罰幅度不同，職務(wù)侵占罪的刑罰最高為 5 年以上有期徒刑，而對貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處無期徒刑

　　D.犯罪對象不同。職務(wù)侵占罪的犯罪對象是非國有單位(如私營企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財物，而貪污罪的犯罪對象是國有財產(chǎn)在內(nèi)的公共財產(chǎn)

　　E.刑罰處罰幅度不同.職務(wù)侵占罪的刑罰最高為 5 年以上有期徒刑，而對貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑

　　【答案】BDE。解析：職務(wù)侵占罪和貪污罪在客觀方面和主觀方面基本相同，主要區(qū)別體現(xiàn)在犯罪主體不同.犯罪對象不同和刑罰處罰程度不同三個方面。

　　2.(單選)下列不屬于挪用資金的行為的是(　　)。

　　A.超期未還型

　　B.營利活動型

　　C.非法活動型

　　D.合法活動型

　　【答案】D。解析：挪用資金的行為可以分為“超期未還型”“營利活動型”和“非法活動型”。

　　3.(單選)非國家工作人員受賄罪在司法實踐中，“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)是索取或收受(　　)以上者。

　　A.5000 元

　　B.1 萬元

　　C.5 萬元

　　D.10 萬元

　　【答案】A。解析：非國家工作人員受賄罪在司法實踐中，“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)是索取或收受五千元以上者。

　　4.(判斷)簽訂、履行合同失職被騙罪的行為發(fā)生在合同的簽訂和履行兩個過程中，行為人只需參與其中一個過程即可。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。解析：簽訂、履行合同失職被騙罪的行為發(fā)生在合同的簽訂和履行兩個過程中.行為人只需參與其中一個過程即可。

　　5.(判斷)簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀方面為故意。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B。解析：簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀方面為過失。

　　6.(單選)下列行為中，沒有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是(　　)。

　　A.某銀行吸收客戶資金不入賬.直接用于發(fā)放貸款

　　B.負(fù)債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會公眾存款

　　C.批量出售他人信用卡信息資料以牟取利益

　　D.使用假證明獲取銀行借貸資金.造成銀行重大損失

　　【答案】B。解析：選項 A 屬于《刑法》中的吸收資金不入賬罪;選項 C 屬于《刑法》中的竊取、收買、非法提供信用卡信息罪;選項 D 屬于金融詐騙罪，觸犯了《刑法》，應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。

　　7.(多選)主觀方面一定是故意的金融犯罪有(　　)。

　　A.集資詐騙罪

　　B.違規(guī)出具金融票證罪

　　C.對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　D.洗錢罪

　　E.貸款詐騙罪

　　【答案】ABDE。解析：金融詐騙罪的主觀方面一定為故意，所以 A 和 E 選項正確;B 選項和D 選項主觀方面也要求為故意：對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪主觀方面一般是故意，也可能是過失。所以本題的正確選項為 ABDE。

　　8.(單選)個人不構(gòu)成犯罪主體的金融犯罪是(　　)。

　　A.非法吸收公眾存款罪

　　B.背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪

　　C.違法發(fā)放貸款罪

　　D.信用證詐騙罪

　　【答案】B。解析：背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪主體方面是特殊主體，即為“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)”，個人不能構(gòu)成本罪的主體。