第二節(jié) 金融犯罪及刑事責(zé)任

　　一、金融犯罪概述考點(diǎn)內(nèi)容

　　(一)金融犯罪概念

　　金融犯罪，是指行為人違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。

　　(二)金融犯罪種類

　　以行為方式分：詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪。

　　以侵犯的客體分：危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。

　　以實(shí)施主體分：針對銀行的犯罪(外部犯罪)、銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)。

　　(三)金融犯罪構(gòu)成

　　犯罪客體：金融管理秩序，包括銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據(jù)管理秩序、保險(xiǎn)管理秩序等。

　　犯罪客觀方面：違反金融管理法規(guī);具有非法從事貨幣資金融通的活動。

　　犯罪主體：自然人或單位。

　　犯罪主觀方面：故意、非法占有目的的圖利犯罪。

　　二、金融犯罪概述考點(diǎn)試題

　　1.(多選)金融犯罪的特殊主體包括(　　)。

　　A.自然人

　　B.單位

　　C.銀行

　　D.銀行工作人員

　　E.其他金融機(jī)構(gòu)

　　【答案】CDE。解析：特殊主體主要包括銀行或金融機(jī)構(gòu)(單位)以及在這些機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。

　　2.(多選)下列屬于侵害金融管理秩序的有(　　)。

　　A.侵犯銀行管理秩序

　　B.侵犯貨幣管理秩序

　　C.侵犯證券管理秩序

　　D.侵犯保險(xiǎn)管理秩序

　　E.侵犯信貸管理秩序

　　【答案]ABCDE。解析：金融管理秩序是銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據(jù)管理秩序、保險(xiǎn)管理秩序等的總稱，侵犯其中任何一種秩序都屬于侵害金融管理秩序。

　　3.(單選)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是(　　)。

　　A.國家對貸款的管理制度

　　B.國家對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度

　　C.國家對存款的管理制度

　　D.國家的銀行管理制度

　　【答案】B。解析：擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是國家對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度。

　　4.(多選)根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為(　　)。

　　A.危害貨幣管理制度的犯罪

　　B.危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪

　　C.危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪

　　D.詐騙型金融犯罪

　　E.針對銀行的犯罪

　　【答案】ABC。解析：根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。

　　5.(單選)針對銀行的犯罪(外部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪等

　　B.貪污和受賄

　　C.挪用公款和簽訂合同失職罪

　　D.貪污和金融詐騙

　　【答案】A。解析：針對銀行的犯罪(外部犯罪)主要包括破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪等。

　　6.(多選)銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破壞金融管理秩序罪

　　B.貪污受賄

　　C.金融詐騙罪

　　D.挪用公款

　　E.簽訂合同失職罪

　　【答案】BDE。解析：銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)主要包括貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪等。

　　7.(單選)金融犯罪侵犯的客體是(　　)。

　　A.金融管理秩序

　　B.人

　　C.各種金融工具

　　D.單位

　　【答案】A。解析：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。

　　8.(判斷)金融犯罪的對象，可以是人，也可以是各種金融工具。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。解析：金融犯罪的對象，可以是人，也可以是各種金融工具。

　　9.(多選)下列說法正確的有(　　)。

　　A.違反金融管理法規(guī).是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)

　　B.違反金融管理法規(guī)是金融犯罪突出的客觀特征

　　C.金融犯罪的主體可以是自然人.也可以是單位

　　D.金融犯罪主觀方面只能是故意

　　E.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同.可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪

　　【答案】ABCDE。