反洗錢(qián)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)考點(diǎn)內(nèi)容

　　(一)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)職責(zé)

　　1 . 組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè);

　　2 . 制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章;

　　3 . 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況;

　　4 . 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng);

　　5 . 接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的舉報(bào);

　　6 . 向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng);

　　7 . 向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況;

　　8 . 根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作;

　　9 . 法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。

　　(二)銀監(jiān)會(huì)反洗錢(qián)職責(zé)

　　1 . 參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章;

　　2 . 對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求;

　　3 . 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告;

　　4 . 審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案，對(duì)不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)

　　5 . 法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。

　　反洗錢(qián)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)考點(diǎn)試題

　　12.(單選)下列屬于中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)職責(zé)的是(　　)。

　　A.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況

　　B.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

　　C.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)

　　D.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　【答案】A。解析：B、D選項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)。C選項(xiàng)是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)。

　　13.(多選)下列機(jī)構(gòu)中，應(yīng)該在各自的職責(zé)范圍內(nèi)，履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的有(　　)。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　E.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　【答案】ABCE。解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定法》的內(nèi)容，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén).依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。