考點4內(nèi)部資本評估程序和資本規(guī)劃練習(xí)題

　　9.(單選)(　　)是銀行根據(jù)各項內(nèi)、外部約束，量身定做的一套兼顧當前及未來資本充足率要求、發(fā)展目標和管理需要的關(guān)于整體資本需求和補充的計劃。

　　A.資產(chǎn)規(guī)劃

　　B.資本規(guī)劃

　　C.戰(zhàn)略規(guī)劃

　　D.發(fā)展規(guī)劃

　　【答案】B。解析：資本規(guī)劃是銀行根據(jù)各項內(nèi)、外部約束，量身定做的一套兼顧"-3前及未來資本充足率要求、發(fā)展目標和管理需要的關(guān)于整體資本需求和補充的計劃。

　　1.(單選)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定商業(yè)銀行資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率(　　)年目標。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.七

　　【答案】B。

　　11.(單選)商業(yè)銀行內(nèi)部資本評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標不包括(　　)。

　　A.確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告

　　B.確保發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險并未造成資本損失

　　C.確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)

　　D.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配

　　【答案】B。解析：商業(yè)銀行內(nèi)部資本評估程序應(yīng)實現(xiàn)以下目標：確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告;確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng);確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配。

　　12.(多選)資本規(guī)劃應(yīng)兼顧銀行的短期和長期資本要求，綜合考慮(　　)等因素，確保目標資本水平與業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好、風(fēng)險管理水平和外部經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)。

　　A.風(fēng)險評估結(jié)果

　　B.未來資本需求

　　C.資本監(jiān)管要求

　　D.預(yù)期資本損失

　　E.資本可獲得性

　　【答案】ABCE。解析：資本規(guī)劃應(yīng)兼顧銀行的短期和長期資本要求，綜合考慮風(fēng)險評估結(jié)果、未來資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性等因素，確保目標資本水平與業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好、風(fēng)險管理水平和外部經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)。

　　13.(判斷)第二支柱明確要求商業(yè)銀行應(yīng)當建立完善的風(fēng)險管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序，應(yīng)至少每半年實施一次，在經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時，應(yīng)及時進行調(diào)整和更新。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B。解析：第二支柱明確要求商業(yè)銀行應(yīng)當建立完善的風(fēng)險管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序.應(yīng)至少每年實施一次。在經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時.應(yīng)及時進行調(diào)整和更新。