合規(guī)管理大綱內(nèi)容

　　一、合規(guī)管理相關(guān)概念

　　合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　合規(guī)管理，是指銀行有效識(shí)別和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)預(yù)防違規(guī)行為發(fā)生的動(dòng)態(tài)過程。

　　合規(guī)管理目標(biāo)：通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

　　二、合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容

　　1.建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化

　　2.建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　3.建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　主要包括合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度

　　三、合規(guī)管理體系基本要素

　　基本要素包括：

　　(1)合規(guī)政策;

　　(2)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

　　(3)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃;

　　(4)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;

　　(5)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

　　章節(jié)練習(xí)題

　　考點(diǎn) 3 合規(guī)管理

　　32.(單選)隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)日益綜合化和國際化，當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍把(　　)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

　　A.公司治理

　　B.內(nèi)部控制

　　C.合規(guī)管理

　　D.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　【答案】C。解析：當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

　　33.(單選)商業(yè)銀行因?yàn)闆]有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)稱為(　　)。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C。解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因?yàn)闆]有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　34.(單選)下列不屬于合規(guī)管理的目標(biāo)的是(　　)。

　　A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

　　B.促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

　　C.確保依法合規(guī)經(jīng)營

　　D.使銀行的收益最大化

　　【答案】D。

　　35.(多選)以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義，正確的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　E.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】ABCD。解析：商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)叫做合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　36.(多選)有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度主要包括(　　)。

　　A.建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化

　　B.建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　C.合規(guī)績效考核制度

　　D.合規(guī)問責(zé)制度

　　E.誠信舉報(bào)制度

　　【答案】CDE。解析：建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度主要包括三項(xiàng)：一是建立對(duì)管理人員合規(guī)績效的考核制度;二是建立有效的合規(guī)問責(zé)制度;三是建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。