考點(diǎn) 3 金融工具

　　1.(單選)金融工具的特點(diǎn)不包括(　　)。

　　A.流動(dòng)性

　　B.收益性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.返還性

　　【答案】D。解析：金融工具具有流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性的特點(diǎn)。

　　2.(單選)按(　　)劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。

　　A.期限長(zhǎng)短

　　B.融資方式

　　C.投資者所擁有的權(quán)利

　　D.交割時(shí)間

　　【答案】C。解析：按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混

　　合工具。

　　3.(單選)下列金融工具不屬于間接融資工具的是(　　)。

　　A.銀行債券

　　B.銀行承兌匯票

　　C.人壽保險(xiǎn)單

　　D.企業(yè)債券

　　【答案】D。解析：間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保

　　險(xiǎn)單等。直接融資工具包括政府企業(yè)發(fā)行的 1Zt 庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。

　　4.(多選)下列金融工具中，屬于短期金融工具的有(　　)。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.股票

　　C.企業(yè)債券

　　D.長(zhǎng)期國債

　　E.銀行承兌匯票

　　【答案】AE。解析：短期金融工具的期限一般在一年以下(合一年)，如商業(yè)票據(jù)、短期國庫

　　券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購協(xié)議等。長(zhǎng)期金融工具的期限一般在一年以上.如

　　股票、企業(yè)債券、長(zhǎng)期國債等。

　　5.(多選)金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】ACD。解析：金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩類：一類是信用風(fēng)險(xiǎn)，或稱違約風(fēng)險(xiǎn);另一

　　類是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　考點(diǎn) 4 貨幣市場(chǎng)

　　6.(單選)下列不屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.低風(fēng)險(xiǎn)

　　B.低收益

　　C.流動(dòng)性差

　　D.交易量大

　　【答案】C。解析：貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)主要有：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量

　　大。交易頻繁。

　　7.(單選)下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)

　　B.同業(yè)拆借市場(chǎng)資金融通的期限較短

　　C.同業(yè)拆借的潛在信用風(fēng)險(xiǎn)不高

　　D.同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào).反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況

　　【答案】C。解析：同業(yè)拆借是在無擔(dān)保條件下進(jìn)行的資金與信用的直接交換，因此潛在信

　　用風(fēng)險(xiǎn)較高。選項(xiàng) C 說法錯(cuò)誤。

　　8.(單選)下列不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.不記名且可轉(zhuǎn)讓

　　B.一般面額固定且較大

　　C.不可提前支取

　　D.不能在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

　　【答案】D。解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名且可轉(zhuǎn)讓，一般面額固定且較大，不可提前

　　支取.但可以在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓。

　　9.(多選)下列金融市場(chǎng)中，屬于資本市場(chǎng)的有(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B.股票市場(chǎng)

　　C.票據(jù)市場(chǎng)

　　D.長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　E.回購市場(chǎng)

　　【答案】BD。解析：資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資

　　金融通市場(chǎng).主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購市場(chǎng)、票據(jù)

　　市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。

　　10.(多選)下列關(guān)于票據(jù)市場(chǎng)的說法，正確的有(　　)。

　　A.票據(jù)一般分為匯票、本票、支票三類

　　B.現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)是指在商品交易和資金往來過程中產(chǎn)生的以匯票、本票和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場(chǎng)

　　C.商業(yè)票據(jù)屬于本票.發(fā)揮融資功能.不再限于支付結(jié)算手段

　　D.現(xiàn)代意義的商業(yè)票據(jù)與具體商品交易無關(guān)

　　E.商業(yè)票據(jù)面額、期限、利率趨于整齊劃一

　　【答案】ACDE。解析：傳統(tǒng)票據(jù)市場(chǎng)是指在商品交易和資金往來過程中產(chǎn)生的以匯票、本票

　　和支票的發(fā)行、擔(dān)保、承兌、貼現(xiàn)來實(shí)現(xiàn)短期資金融通的市場(chǎng)。現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)是指由具有高

　　信用等級(jí)的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行短期無擔(dān)保債券籌措資金的短期融資市場(chǎng)。

　　11.(多選)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)有(　　)。

　　A.記名

　　B.金額較大

　　C.一般比同期限的定期存款的利率高

　　D.利率既有固定的.也有浮動(dòng)的

　　E.可以提前支取.也可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓

　　【答案】BCD。解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)有：不記名;金額較大;利率既有固定的，

　　也有浮動(dòng)的。一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)

　　讓。

　　12.(判斷)貨幣市場(chǎng)是以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：資本市場(chǎng)以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融

　　通市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通

　　市場(chǎng)。

　　13.(判斷)在回購交易中，交易雙方以短期融資為目的，期限通常在一年以內(nèi)，以大宗交易為主，風(fēng)險(xiǎn)較高。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：回購交易雙方以短期融資為目的，期限通常在一年以內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)較低，以