《人民共和國反洗錢法》

2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議審議通過了《中國人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起施行。

1. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容

（1）規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工；

（2）明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)；

（3）規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限；

（4）規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則；

（5）明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。

2. 中國人民銀行的反洗錢職責(zé)

（1）組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測；

（2）制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；

（3）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；

（4）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；

（5）接受單位和個人對洗錢活動的舉報；

（6）向偵查機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

（7）向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)關(guān)定期通報反洗錢工作情況；

（8）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作；

（9）法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

3. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)

（1）參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；

（2）對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求；

（3）發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機(jī)關(guān)報告；

（4）審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)；

（5）法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

4. 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

（1）健全反洗錢內(nèi)控制度；

（2）建立客戶身份識別制度；金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年

（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報告制度；

　　（5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。