考試目的

　　通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。

　　考試內(nèi)容

　　第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)

　　一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

　　(一)熟練掌握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對(duì)商業(yè)銀行的影響;

　　(二)熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;

　　(三)熟練掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。

　　二、金融基礎(chǔ)

　　(一)熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;

　　(二)熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制;

　　(三)熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進(jìn)程;

　　(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動(dòng)的因素及人民幣國際化的進(jìn)程。

　　三、金融市場

　　(一)熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類;

　　(二)熟練掌握金融工具的特點(diǎn)及種類;

　　(三)熟練掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能;

　　(四)熟練掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點(diǎn)。

　　四、銀行體系

　　(一)熟練掌握銀行的起源與發(fā)展;

　　(二)熟練掌握我國銀行的分類與職能。

　　(三)深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對(duì)象及操作方式;

　　(四)深入了解建立存款保險(xiǎn)制度的必要性、我國存款保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容。

　　第二部分 銀行業(yè)務(wù)

　　一、負(fù)債業(yè)務(wù)

　　(一)熟練掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則;

　　(二)熟練掌握非存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則;

　　(三)深入了解向央行借款的原因、途徑;

　　(四)深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。

　　二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　(一)熟練掌握貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求;

　　(二)深入了解債券投資的目標(biāo)、對(duì)象、收益指標(biāo)，熟練運(yùn)用債券投資的計(jì)算方法、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容;

　　(三)熟練掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征;

　　(四)深入了解現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、外匯交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征。

　　三、中間業(yè)務(wù)

　　(一)熟練掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征;

　　(二)熟練掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求;

　　(三)深入了解中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。

　　四、理財(cái)業(yè)務(wù)

　　(一)熟練掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財(cái)產(chǎn)品分類及特點(diǎn);

　　(二)熟練掌握并綜合運(yùn)用理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求;

　　(三)深入了解投資管理的主要內(nèi)容及管理要求。

　　五、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展

　　(一)深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容;

　　(二)深入了解業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)內(nèi)容及要求;

　　(三)深入了解業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢。

　　第三部分 銀行管理

　　一、銀行管理基礎(chǔ)

　　(一)熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制;

　　(二)熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢;

　　(三)熟練掌握銀行管理基本指標(biāo)的計(jì)算。

　　二、公司治理與內(nèi)部控制

　　(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;

　　(二)深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵(lì)約束機(jī)制;

　　(三)熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;

　　(四)熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

　　(一)熟練掌握資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象、主要內(nèi)容及策略;

　　(二)深入了解資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。

　　四、資本管理

　　(一)熟練掌握資本的種類及作用;

　　(二)熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求;

　　(三)深入了解內(nèi)部資本評(píng)估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法;

　　(四)深入了解經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)量、分配和考核方法。

　　五、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(一)熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類;

　　(二)深入了解全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容;

　　(三)深入了解風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)文化的主要內(nèi)容;

　　(四)熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、主要流程;

　　(五)熟練掌握信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類及管控手段;

　　(六)深入了解并熟練運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法。

　　第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)

　　一、銀行基本法律法規(guī)

　　(一)熟練掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

　　(二)熟練掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

　　(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;

　　(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

　　(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。

　　二、民事法律制度

　　(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;

　　(二)深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度;

　　(三)熟練掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則;