2016年銀行業(yè)初級資格考試《銀行管理》考試大綱

　　考試目的

　　通過本專業(yè)類別考試，考核銀行業(yè)高級管理人員是否達到初級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括測查其對有關經濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者保護等內容的掌握程度，突出測查對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

　　考試內容

　　第一部分宏觀經濟、金融體系及監(jiān)管框架

　　一、宏觀經濟政策

　�。ㄒ唬┝私庳敹愓�策目標和工具的主要內容及對商業(yè)銀行的影響；

　�。ǘ�）熟悉貨幣政策目標與工具的內容；

　�。ㄈ�）熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用；

　�。ㄋ模┦煜て渌�新型貨幣政策工具的傳導機制與運用；

　�。ㄎ澹┦煜そ鹑跁�計制度的主要內容及對商業(yè)銀行內部管理的主要影響；

　�。�六）掌握產業(yè)政策的目標與主要內容及對商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的主要影響。

　　二、金融體系

　�。ㄒ唬┝私飧黝惤鹑谑袌龅闹饕�功能和特征；

　　（二）了解金融機構體系的構成和特征；

　�。ㄈ�）了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展；

　�。ㄋ模┦煜へ泿�、信用的本質和內涵；

　�。ㄎ澹┦煜げ煌�類型金融工具的主要形式、內容和特征；

　�。�六）熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經營發(fā)展的影響及對策。

　　三、金融法規(guī)體系

　　（一）了解民商法基本框架和與商業(yè)銀行經營管理的關系；

　�。ǘ�）熟悉《公司法》、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關的內容；

　�。ㄈ�）掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容；

　�。ㄋ模┱莆铡缎姓�許可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務相關的內容。

　　四、銀行業(yè)監(jiān)管框架

　�。ㄒ唬┝私鈬�際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內容；

　�。ǘ�）了解國際通行監(jiān)管指標的有關內容；

　�。ㄈ�）熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；

　　（四）熟悉我國主要監(jiān)管指標的體系、內涵及評級標準；

　　（五）熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內容；

　�。�六）掌握公司治理和內部控制的監(jiān)管原則、管控重點；

　�。ㄆ撸┱莆蔗槍︺y行各類主要風險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關內容。

　　五、行業(yè)自律規(guī)則

　�。ㄒ唬┦煜ゃy行自律管理的主要規(guī)則和內容；

　　（二）熟悉銀行業(yè)自律管理機構的主要職責。

　　第二部分金融業(yè)務經營

　　六、銀行業(yè)務經營政策

　�。ㄒ唬┝私忏y行產品設計、開發(fā)與管理的主要內容、流程及趨勢；

　�。ǘ�）熟悉銀行客戶管理的重要性、內容和主要方法；

　�。ㄈ�）熟悉銀行制定客戶營銷戰(zhàn)略和營銷政策的流程和內容；

　�。ㄋ模┱莆浙y行客戶營銷的主要手段和運用。

　　七、銀行基礎業(yè)務

　　（一）了解存款管理與存款定價的和方法；

　　（二）了解負債多元化的內容；

　�。ㄈ�）了解銀行投資業(yè)務的種類與流程；

　�。ㄋ模┦煜ね瑯I(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負債業(yè)務的內容和方法；

　�。ㄎ澹┦煜ゃy行其他業(yè)務的分類、范圍、特點和相關監(jiān)管政策法規(guī)；

　�。�六）掌握存款業(yè)務的種類、特點與流程；

　　（七）掌握貸款的五級分類及應用；

　　（八）掌握銀行貸款不同業(yè)務品種分類與管理實操；

　�。ň牛┱莆召Y產業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)；

　�。ㄊ�）掌握負債業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)。

　　八、非銀行金融機構業(yè)務

　�。ㄒ唬┝私夥倾y行金融機構的行業(yè)發(fā)展情況；

　�。ǘ�）熟悉非銀行金融機構的核心業(yè)務；

　�。ㄈ�）掌握非銀行金融機構的監(jiān)管政策法規(guī)。

　　九、跨市場和金融創(chuàng)新業(yè)務

　�。ㄒ唬┝私饣鞓I(yè)經營的特點、機遇與挑戰(zhàn)；

　�。ǘ�）了解金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢及其影響；

　�。ㄈ�）了解金融創(chuàng)新業(yè)務的主要分類及面臨的主要問題；

　�。ㄋ模┝私饣ヂ�(lián)網金融的主要發(fā)展模式、特征；

　�。ㄎ澹┦煜せヂ�(lián)網金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策；

　�。�六）掌握互聯(lián)網金融監(jiān)管政策法規(guī)。

　　第三部分基層風控要點

　　十、內部控制與合規(guī)管理

　�。ㄒ唬┱莆浙y行合規(guī)文化建設工作的意義和內容；

　�。ǘ�）掌握培養(yǎng)員工合規(guī)意識的方法；

　�。ㄈ�）掌握銀行內部控制的原則、流程與操作規(guī)則；

　�。ㄋ模┱莆浙y行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則；

　�。ㄎ澹┱莆浙y行合規(guī)管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。

　　十一、風險管理

　　（一）熟悉全面風險管理的原理、框架和實踐方法；

　　（二）掌握信用風險管理的體系、要點和實踐方法；

　�。ㄈ�）掌握不良資產處置的內容和實踐方法；

　�。ㄋ模┱莆詹僮黠L險管理體系、要點和實踐方法；

　�。ㄎ澹┱莆罩匾�操作風險的類別和特征。

　　十二、運營管理與績效考評

　�。ㄒ唬┦煜ゃy行日常管理制度的內容和方法；

　�。ǘ�）熟悉銀行部門設置和管理流程；

　�。ㄈ�）熟悉銀行績效考評的原則、程序和方法；

　�。ㄋ模┦煜ゃy行績效考核指標的分類與運用。

　　第四部分金融機構社會責任

　　十三、金融機構社會責任

　�。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機構履行社會責任的意義；

　　（二）熟悉綠色金融的意義；

　�。ㄈ�）熟悉綠色信貸有關的監(jiān)管政策和要求；

　�。ㄋ模┦煜そ鹑谙�費者權益保護的意義和內涵；

　�。ㄎ澹┦煜は�費者保護的制度體系；

　�。�六）熟悉金融消費者保護政策；

　�。ㄆ撸┱莆湛蛻敉对V處理的方法。