客戶需求分析

本章練習(xí) 考點講解

　　(一)馬斯洛需求層次理論

　　生理需求、安全需求、愛和歸屬感的需求、被尊重的需求和自我實現(xiàn)的需求。

　　(二)客戶需求及層次

　　按照客戶金融理財需求的層次，客戶需求可以細(xì)分為生活需求和投資需求。

　　(三)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)與人生價值(精神)目標(biāo)的關(guān)系

　　1.客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，如買房、買車、上學(xué)、退休養(yǎng)老等是很具體的，可以用金錢來衡量、實現(xiàn)的，是理財師要幫助客戶明確和通過科學(xué)規(guī)劃實現(xiàn)的。

　　2.經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是客戶實現(xiàn)人生價值目標(biāo)或精神追求的基礎(chǔ)，但是后者無法完全用金錢來衡量。

　　3.客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)(理財目標(biāo))： (2016考點)

　　(1)現(xiàn)金與債務(wù)管理;

　　(2)家庭財務(wù)保障;

　　(3)子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃;

　　(4)投資規(guī)劃;

　　(5)稅務(wù)規(guī)劃;

　　(6)遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃。

　　4.不同年紀(jì)的客戶和不同性別的客戶，在理財目標(biāo)上(即在經(jīng)濟(jì)目標(biāo)與人生價值目標(biāo)之間的追求，或在不同經(jīng)濟(jì)目標(biāo)之間的選擇上)側(cè)重點不一樣。

　　5.客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業(yè)理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發(fā)和引導(dǎo)才能逐步了解、清晰和明確。

例題

　資料來源考試網(wǎng)校老師主講教材精講班課程，完整講義下載進(jìn)入個人中心>>

　　　考試網(wǎng)校還為各位考生們準(zhǔn)備了銀行從業(yè)考試題庫，下載焚題庫APP——銀行從業(yè)資格考試——題庫——做題，包括章節(jié)練習(xí)、每日一練、模擬試卷、歷年真題、易錯題等，可隨時隨地刷題�！�在線做題>>】【下載APP掌上刷題】

VIP班	教材精講班		槐俊升	考點強(qiáng)化班
基礎(chǔ)班	教材精講班		柳豆豆	考點強(qiáng)化班