個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因

本章練習 考點講解

　　一、個人理財業(yè)務的發(fā)展

　　(一)國外個人理財業(yè)務發(fā)展 –美國

　　1.個人理財業(yè)務萌芽時期

　　20世紀30年代到60年代 --保險產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的銷售服務

　　2.個人理財業(yè)務形成與發(fā)展時期

　　20世紀60年代到80年代 --全方位服務的經(jīng)營策略

　　3.個人理財業(yè)務成熟時期

　　20世紀90年代中后期 --做專業(yè)的咨詢服務并獲得咨詢傭金

　　(二)國內(nèi)個人理財業(yè)務發(fā)展與狀況

　　1、 20世紀80年代末到90年代

　　我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的萌芽階段

　　2、從21世紀初到2005年

　　我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的形成時期

　　3、 目前個人理財業(yè)務已成為商業(yè)銀行個人金融業(yè)務的重要組成部分，是銀行非利息收入的重要來源

　　二、國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因

　　(一)經(jīng)濟發(fā)展、居民財富的積累

　　(二)理財需求上升

　　(三)理財技能欠缺

　　(四)投資理財工具日趨豐富

　　(五)金融機構轉型的客觀需要 (非利差收入)

例題

　資料來源考試網(wǎng)校老師主講教材精講班課程，完整講義下載進入個人中心>>

　　　考試網(wǎng)校還為各位考生們準備了銀行從業(yè)考試題庫，下載焚題庫APP——銀行從業(yè)資格考試——題庫——做題，包括章節(jié)練習、每日一練、模擬試卷、歷年真題、易錯題等，可隨時隨地刷題。【在線做題>>】【下載APP掌上刷題】

VIP班	教材精講班		槐俊升	考點強化班
基礎班	教材精講班		柳豆豆	考點強化班