我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項(xiàng)職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　(1)遵紀(jì)守法

　　(2)保守秘密

　　(3)正直守信

　　(4)客觀公正

　　(5)勤勉盡職

　　(6)專業(yè)勝任

　　知識(shí)點(diǎn)九、合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)

　　要成為一名合格的理財(cái)師，還需要具備過(guò)硬的“本領(lǐng)”或職業(yè)素養(yǎng)，“持證”只是基本要求。合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)：

　　(1)品德 (2)服務(wù) (3)專業(yè)

　　國(guó)外把對(duì)合格理財(cái)師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為 5 個(gè)方面，用 5Cs 代表。

　　(1)堅(jiān)持以客戶為中心(Client)

　　(2)溝通交流能力(Communication)

　　(3)協(xié)調(diào)能力(Coordination)

　　(4)專業(yè)水平(Competence)

　　(5)高尚的職業(yè)操守(Commitment to Ethics)。

　　理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任：

　　(1)理財(cái)師是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

　　(2)理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

　　(3)理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

　　(4)理財(cái)師是客戶聲音的反饋者

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