賬戶持有人為非居民企業(yè)的，也應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步識(shí)別其是否同時(shí)為有非居民控制人的消極非金融機(jī)構(gòu)。

　　(5)金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開機(jī)構(gòu)賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求機(jī)構(gòu)授權(quán)人提供有效聲明文件。機(jī)構(gòu)授權(quán)人自被要求提供之日起九十日內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。

　　2017 年11 月22 日《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》

　　一是明確銀信類業(yè)務(wù)及銀信通道業(yè)務(wù)的定義;

　　二是規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行的行為;

　　三是規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)中信托公司的行為;

　　四是加強(qiáng)銀信類業(yè)務(wù)的監(jiān)管。

　　通知的實(shí)施有利于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)，引導(dǎo)商業(yè)銀行主動(dòng)減少銀信通道業(yè)務(wù)、信托公司回歸信托本源。

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