第四節(jié)　明確客戶的理財目標

　　一、理財目標的內容

　　客戶的理財目標一般包括以下幾方面的內容：

　　家庭收支與債務管理;

　　家庭財富保障;

　　投資規(guī)劃;

　　教育投資規(guī)劃;

　　退休養(yǎng)老規(guī)劃;

　　稅務規(guī)劃;

　　遺囑、遺產(chǎn)分配。

　　可以歸結為兩個層次：實現(xiàn)財務安全和財務自由。

　　二、理財目標確定的原則

　　具體明確

　　可量化和檢驗

　　合理性和可行性

　　實事求是

　　有時限和先后順序

　　三、確定理財目標的步驟

　　了解客戶狀況，征詢客戶的期望目標

　　初步評估客戶理財目標的可行性和合理性

　　調整理財目標，使其具體、明確、合理、可行

　　單選題：

　　以下屬于中年客戶理財長期目標的是(　)。

　　A.添置新家具

　　B.旅游

　　C.積累養(yǎng)老金

　　D.子女教育金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查理財目標的內容。

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