第二節(jié)　接觸客戶、建立信任關(guān)系

　　一、接觸客戶

　　初次接觸客戶階段，理財師需要明白如下幾個問題：

　　1.理財師的客戶從哪里來

　　2.客戶的需求是什么

　　3.在這里收集信息和了解客戶的過程(包括了解需求)只是初步的，更多的是為了確立面前的客戶是否是合適的客戶或適合哪類服務(wù)(產(chǎn)品)的客戶;在給客戶做綜合理財規(guī)劃時，收集客戶(財務(wù))信息和確立其理財目標(biāo)是更全面、深入、具體和需要更長時間的工作。

　　二、建立信任關(guān)系

　　(一)信任關(guān)系的重要性

　　(二)如何建立信任

　　1.明確自身定位，樹立專業(yè)形象

　　2.關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)：禮儀、工作狀態(tài)、關(guān)心客戶需求

　　三、需要告知客戶的理財服務(wù)信息

　　(一)解決財務(wù)問題的條件和方法

　　了解并明確客戶的財務(wù)問題或理財目標(biāo)，利用自身的專業(yè)能力為客戶分析該財務(wù)問題或目標(biāo)可能涉及的其他因素。

　　(二)了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性

　　(三)如實告知客戶自己的能力范圍

　　判斷題：

　　理財師初次接觸客戶收集信息和了解客戶的過程只是初步的，在給客戶做綜合理財規(guī)劃時，收集客戶信息和確立其理財目標(biāo)是更全面、深入、具體和需要更長時間的工作。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』本題考查理財師初次接觸客戶的流程。

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