【單選】

　　單選：下列關(guān)于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資期短，資金贖回靈活

　　B.保障本金

　　C.主要投資于貨幣市場(chǎng)的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.收益安全性高

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考點(diǎn)4. 債券型理財(cái)產(chǎn)品

　　主要投資對(duì)象

　　國(guó)債、金融債、中央銀行票據(jù)

　　特點(diǎn)

　　產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定

　　收益及風(fēng)險(xiǎn)特征

　　目標(biāo)客戶：主要為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者

　　投資方向

　　主要投向：銀行間債券市場(chǎng)、國(guó)債市場(chǎng)、企業(yè)債市場(chǎng)

　　最大風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(不提供提前贖回)

　　【判斷】

　　債券型理財(cái)產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品。(　)

　　考試網(wǎng)答案：×

　　考試網(wǎng)答案解析：貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。該類產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品。

　　【單選】

　　單選：商業(yè)銀行推出的債券型理財(cái)產(chǎn)品的目標(biāo)客戶是(　)。

　　A.資產(chǎn)雄厚的投資者

　　B.進(jìn)取型的投資者

　　C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者

　　D.投資經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者

　　考試網(wǎng)答案：C

　　【多選】

　　多選：投資者購(gòu)買債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)有(　)。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.提前償付風(fēng)險(xiǎn)

　　考試網(wǎng)答案：BCD

　　【多選】

　　多選：債券型理財(cái)產(chǎn)品的投資方向不包括(　)。A.股票指數(shù)

　　B.國(guó)債

　　C.金融債

　　D.央行票據(jù)

　　E.商品期貨

　　考試網(wǎng)答案：AE

　　【判斷】一般而言，債券型理財(cái)產(chǎn)品具有投資風(fēng)險(xiǎn)小，客戶預(yù)期收益穩(wěn)定的特點(diǎn)，在計(jì)劃期內(nèi)客戶可根據(jù)資金狀況隨時(shí)申購(gòu)與贖回( )

　　考試網(wǎng)答案：錯(cuò)誤

　　考試網(wǎng)答案解析：國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的債券型理財(cái)產(chǎn)品通常不提供提前贖回

　　【多選】下列關(guān)于債券型理財(cái)產(chǎn)品的表述，正確的有(　)。

　　A.債券型理財(cái)產(chǎn)品是以國(guó)債、金融債和中央銀行票據(jù)為主要投資對(duì)象的銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　B.債券型理財(cái)產(chǎn)品資金主要投向銀行間債券市場(chǎng)、國(guó)債市場(chǎng)和企業(yè)債市場(chǎng)

　　C.對(duì)于投資者而言，購(gòu)買債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.債券型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定

　　E.其目標(biāo)客戶主要為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者

　　考試網(wǎng)答案：ABDE

　　考點(diǎn)5. 股票類理財(cái)產(chǎn)品(了解)

　　1、包含F(xiàn)OF(基金中的基金)產(chǎn)品、私募理財(cái)產(chǎn)品

　　2、部分或全部投資于股票或股權(quán)的理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)較大。

　　【單項(xiàng)】

　　下列關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)

　　A.按期次性可分為兩種：期次類產(chǎn)品和滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品

　　B.按開發(fā)類型可分為兩類：開放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品

　　C.按收益或者本金是否可以保全可分為兩類：保本產(chǎn)品和非保本產(chǎn)品

　　D.按期限類型可分為6個(gè)月以內(nèi)、1年以內(nèi)、一年至2年期以及2年以上期產(chǎn)品

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考試網(wǎng)答案解析：理財(cái)產(chǎn)品按交易類型分為開放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品

　　【判斷】銀行理財(cái)產(chǎn)品的托管機(jī)構(gòu)一般由基金公司、證券公司、信托公司等擔(dān)任。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考試網(wǎng)答案解析：資產(chǎn)托管人主要由符合特定條件的商業(yè)銀行擔(dān)任

　　【多選】投資顧問(wèn)在理財(cái)產(chǎn)品中所提供的的顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容有(　)

　　A.提供投資組合建議

　　B.提供具體投資建議以及約定的其他投資顧問(wèn)服務(wù)

　　C.提供投資計(jì)劃建議

　　D.提供投資策略建議

　　考試網(wǎng)答案：ABCDE

　　考點(diǎn)6. 組合投資類理財(cái)產(chǎn)品

　　1、定義：投資于多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合或資產(chǎn)池，其中包括：債券、票據(jù)，債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)存拆放交易、新股申購(gòu)、信貸資產(chǎn)以及他行理財(cái)產(chǎn)品等多種投資品種。

　　同時(shí)發(fā)行主體往往采用動(dòng)態(tài)的投資組合管理方法和資產(chǎn)負(fù)債管理方法對(duì)資產(chǎn)池進(jìn)行管理。

　　2、較之于其他理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)2大突破：

　　(1)是突破了理財(cái)產(chǎn)品投資渠道狹窄的限制，進(jìn)行多種組合投資(2)突破了銀行理財(cái)產(chǎn)品間歇性銷售的形式，組合投資類理財(cái)產(chǎn)品可以滾動(dòng)發(fā)行和連續(xù)銷售。

　　【單選】組合投資類理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行主體往往采用(　)的投資組合管理方法和資產(chǎn)負(fù)債管理方法對(duì)資產(chǎn)池進(jìn)行管理。

　　A.動(dòng)態(tài) B.靜態(tài)

　　C.靈活 D.隨機(jī)

　　考試網(wǎng)答案：A。

　　考試網(wǎng)答案解析：發(fā)行主體往往采用動(dòng)態(tài)的投資組合管理方法和資產(chǎn)負(fù)債管理方法對(duì)資產(chǎn)池進(jìn)行管理。

　　【多選】與其他理財(cái)產(chǎn)品相比，組合投資類理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的突破包括(　)

　　A.突破了理財(cái)產(chǎn)品期限的限制

　　B.突破了理財(cái)產(chǎn)品資金量的限制

　　C.突破了理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的限制

　　D.突破了理財(cái)產(chǎn)品投資渠道狹窄的限制

　　E.突破了銀行理財(cái)產(chǎn)品間歇性銷售的形式

　　考試網(wǎng)答案：DE

　　考點(diǎn)7. 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

　　1、概念

　　運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品(如遠(yuǎn)期、期權(quán)、掉期等)組合在一起而形成

　　2、根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性細(xì)分

　　外匯掛鉤類、利率/債券掛鉤類、股票掛鉤類、商品掛鉤類及混合類等

　　3、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)

　　掛鉤標(biāo)的物的價(jià)格波動(dòng)

　　本金風(fēng)險(xiǎn)

　　收益風(fēng)險(xiǎn)：收益實(shí)現(xiàn)往往不是線性分布的

　　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：通常無(wú)法提前終止，事先約定條件發(fā)生可終止

　　【單選】銀行結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品通常是無(wú)法提前終止的，其終止是事先約定的條件發(fā)生才出現(xiàn)，這體現(xiàn)了結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.本金風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.收益風(fēng)險(xiǎn)

　　考試網(wǎng)答案：C。

　　考試網(wǎng)答案解析：銀行理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指產(chǎn)品通常無(wú)法提前終止.其終止是事先約定的條件發(fā)生才出現(xiàn)，因此，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性不及一些其他的銀行理財(cái)產(chǎn)品。