第三章　理財投資市場概述

　　本章基本框架及考點分布

　　本章共計24個考點，其中 7個高頻考點

　　第一節(jié) 金融市場概述(4個)

　　第二節(jié) 金融市場分類(4個)

　　第三節(jié) 理財投資市場介紹(16個)

　　第一節(jié) 金融市場概述

　　本節(jié)共計4個考點，3個是高頻考點

　　考點一：金融市場概念(高頻)

　　1、金融市場是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機制的總合

　　2、(1)它是金融資產(chǎn)進行交易的有形和無形的“場所”

　　(2)它反映了金融資產(chǎn)供應者和需求者之間的供求關(guān)系

　　(3)包含金融資產(chǎn)的交易機制，最主要的價格機制(包括利率、匯率和各種證券的價格)，以及交易后的清算和結(jié)算機制

　　在金融市場上，實現(xiàn)資金融通一般有兩種方式：直接融資(股票、債券)和間接融資(貸款)。

　　3、特點

　　商品的特殊性

　　交易價格的一致性

　　交易活動的集中性

　　交易主體角色的可變性(資金需求方也能成為供給方)

　　試題來源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　【2011年真題，單選】以下關(guān)于金融市場特點的敘述，錯誤的是(　　)

　　A.市場交易活動的分散性

　　B.市場商品的特殊性

　　C.交易主體角色的可變性

　　D.市場交易價格的一致性

　　考試網(wǎng)答案：A

　　考點二：金融市場構(gòu)成要素(高頻)

　　主體(交易當事人)

　　企業(yè)

　　政府及政府機構(gòu)：主要是通過發(fā)行各種債券籌集資金

　　中央銀行：主要目的不是為了籌措資金獲利，而是為了實現(xiàn)貨幣政策目標，調(diào)節(jié)經(jīng)濟，穩(wěn)定物價

　　金融機構(gòu)：是資金需求者和供給者之間的紐帶

　　居民個人：最大的資金供給者

　　客體(交易對象)

　　包括同業(yè)拆借、票據(jù)、債券、股票、外匯和金融衍生品等

　　中介

　　交易中介：銀行、有價證券承銷人、證券交易經(jīng)紀人、證券交易所和證券結(jié)算公司

　　服務中介：會計師事務所、律師事務所、投資顧問咨詢公司和證券評級機構(gòu)等

　　【2012年真題，單選】金融市場中介分為交易中介和服務中介。按照這種劃分方式，下列屬于交易中介(　　)。

　　A.會計師事務所

　　B.投資顧問咨詢公司

　　C.律師事務所

　　D.證券承銷商

　　考試網(wǎng)答案：D

　　【2011年真題，單選】下列選項中屬于金融市場客體的是(　　)。

　　A.會計師事務所

　　B.居民個人

　　C.同業(yè)拆借

　　D.金融機構(gòu)

　　考試網(wǎng)答案：C

　　考點三：監(jiān)管機構(gòu)

　　分業(yè)監(jiān)管，采用“一行三會”模式

　　【多選】我國金融機構(gòu)中(　　)屬于銀監(jiān)會監(jiān)管。

　　A.信用合作社

　　B.區(qū)域性商業(yè)銀行

　　C.證券公司

　　D.投資基金管理公司

　　E.保險公司

　　考試網(wǎng)答案：AB

　　考點四：金融市場功能(高頻)

　　1、融資功能(“資金蓄水池”)

　　最基本的功能，引導眾多分散的小額資金會聚成投入社會再生產(chǎn)的資金

　　2、財富投資和避險功能

　　金融市場上銷售的金融工具為投資者提供了儲存財富、保有資產(chǎn)和財富增值的途徑。金融市場多元化的金融工具為投資者提供了分散風險的可能，

　　兩種方式：保險和套期保值

　　3、交易功能

　　4、資源配置功能

　　5、調(diào)節(jié)功能

　　指金融市場對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用，包括金融市場的自發(fā)調(diào)節(jié)和政府實施的主動調(diào)節(jié)

　　6、反映功能

　　金融市場常被看做國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”

　　【2011年真題，多選】

　　金融市場的調(diào)節(jié)功能主要有(　　)

　　A.金融市場輔助調(diào)節(jié)

　　B.金融市場被動調(diào)節(jié)

　　C.金融市場自發(fā)調(diào)節(jié)

　　D.金融市場間接性調(diào)節(jié)

　　E.政府實施的主動調(diào)節(jié)

　　考試網(wǎng)答案：CE

　　試題來源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!