正確答案：A

　　解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣;風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣;風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣。

　　9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)

　　，由低到高至少包括( )級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。

　　A.3

　　B.5

　　C.4

　　D.6

　　正確答案：B

　　解析：本題考察理財(cái)產(chǎn)品銷售中的理解和記憶。正確答案是B�！渡虡I(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括五級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。

　　10.商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由銀行承擔(dān)。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案：B

　　解析：商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由客戶承擔(dān)。

　　11.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)

　　到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員違反了()方面職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定。

　　A.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　B.誠(chéng)實(shí)信用

　　C.專業(yè)勝任

　　D.守法合規(guī)

　　正確答案：D

　　解析：某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員違反了守法合規(guī)方面職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定。

　　12.下列做法中，哪些行為不屬于違反《職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶

　　隱私的范疇()。

　　A.向客戶推薦本行尚未上市的新型理財(cái)產(chǎn)品

　　B.委婉拒絕回答客戶詢問投資某類理財(cái)產(chǎn)品的其他客戶姓名等信息

　　C.銀行業(yè)從業(yè)人員小張的家人詢問最近本行開發(fā)的產(chǎn)品時(shí)，小張拒絕回答

　　D.與同業(yè)人員交換客戶信息

　　E.無意識(shí)的泄露了客戶的信息

　　正確答案：B,C

　　解析：ADE均違反保護(hù)客戶隱私

　　13.()不屬于泄露客戶信息。

　　A.在與客戶結(jié)束業(yè)務(wù)5年之后，銷毀與該客戶有關(guān)的信息資料和交易記錄

　　B.從業(yè)人員將客戶填寫作廢的表格交給保險(xiǎn)公司的朋友

　　C.銀行工作人員將客戶的大額交易信息提供給反洗錢檢查機(jī)關(guān)

　　D.小李和小王分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相

　　幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧

　　E.銀行個(gè)人金融部門將客戶信息提供給信用卡部，是其能更準(zhǔn)確的評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：A,C,D,E

　　解析：從業(yè)人員將客戶填寫作廢的表格交給保險(xiǎn)公司的朋友會(huì)泄露客戶的個(gè)人信息

　　14.商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定，未要求理財(cái)人員的()

　　A.年齡

　　B.職業(yè)操守

　　C.行業(yè)經(jīng)驗(yàn)

　　D.管理能力

　　正確答案：A

　　解析：商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定，未要求理財(cái)人員的年齡

　　15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到()。

　　A.對(duì)客戶擔(dān)保物的情況、信用記錄進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理

　　B.對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理

　　C.對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理

　　D.了解客戶的業(yè)務(wù)單據(jù)

　　E.與同事交流客戶信息

　　正確答案：A,B,C,D

　　解析：不得與同事交流客戶信息

　　16.()屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)

　　B.專業(yè)勝任，勤勉盡職

　　C.保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私

　　D.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　E.團(tuán)結(jié)合作

　　正確答案：A,B,C,D

　　解析：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)\專業(yè)勝任，勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則。

　　17.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，從業(yè)人員在從事理財(cái)產(chǎn)品銷

　　售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()。

　　A.誠(chéng)實(shí)守信原則

　　B.專業(yè)勝任原則

　　C.勤勉盡職原則

　　D.公平對(duì)待客戶原則

　　E.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

　　正確答案：A,B,C,D

　　解析：從業(yè)人員銷售活動(dòng)遵循原則

　　1.勤勉盡職原則。

　　2.誠(chéng)實(shí)守信原則。

　　3.公平對(duì)待客戶原則。

　　4.專業(yè)勝任原則

　　18.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員適宜的”交流合作“有()。

　　A.交流客戶信息

　　B.參加國(guó)際會(huì)議

　　C.一起復(fù)習(xí)個(gè)人理財(cái)考試知識(shí)要點(diǎn)

　　D.互送本行將要推出的理財(cái)產(chǎn)品信息

　　E.參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

　　正確答案：B,C,E

　　解析：不能交流客戶信息不能互送本行將要推出的理財(cái)產(chǎn)品信息

　　19.關(guān)于商業(yè)銀行的理財(cái)工作人員必須具備下列資格要求，其中錯(cuò)誤的是()

　　A.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員道德標(biāo)準(zhǔn)，行為守則

　　B.從業(yè)人員達(dá)到專業(yè)勝任要求的基本前提是具備一定的學(xué)歷

　　C.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　D.對(duì)與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)，行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，由充分的了解和認(rèn)識(shí)

　　正確答案：B

　　解析：從業(yè)人員達(dá)到專業(yè)勝任要求的基本前提是不一定具備一定的學(xué)歷

　　20.某銀行從業(yè)人員向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則。