銀行從業(yè)資格考試《個人理財》考試目的

　　通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產品、理財業(yè)務管理等專業(yè)知識技能的運用;測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。

　　第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法大綱內容

　　(一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;

　　(二)掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;

　　(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運用;

　　(四)掌握復利與年金系數(shù)表的計算方法及運用;

　　(五)了解財務計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用;

　　(六)了解不同理財工具的特點及比較;

　　(七)熟悉貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的使用。

　　第七章 理財師的工作流程和方法大綱內容

　　(一)掌握理財師工作流程的基本步驟;

　　(二)掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點;

　　(三)了解理財師應該告知客戶的相關信息;

　　(四)理解在了解客戶信息時的心態(tài)和技巧要點;

　　(五)理解確定客戶目標的相關內容、原則以及步驟要點;

　　(六)掌握在為客戶制定理財規(guī)劃書時的內容，以及提交理財規(guī)劃書時的要點;

　　(七)理解理財規(guī)劃書執(zhí)行過程中的原則及其注意事項;

　　(八)掌握客戶檔案管理的相關要點;

　　(九)理解后續(xù)跟蹤服務的必要性和相關要點;

　　(十)理解實施方案和評估服務的要點;

　　(十一)理解不定期評估和方案調整中的要點;

　　(十二)了解從跟蹤服務到綜合規(guī)劃螺旋式上升的路徑。

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