第六節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

　　考點1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則

　　在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應遵循以下相應的原則：

　　(1)了解原則。

　　(2)誠信原則。

　　(3)連續(xù)性原則。

　　考點2 執(zhí)行理財規(guī)劃的注意因素

　　執(zhí)行理財規(guī)劃時，理財師注意以下幾個方面的因素：

　　(1)時間因素。

　　(2)人員因素。

　　(3)資金成本因素。在這方面理財師注意把握好三個原則，一是事先重復溝通，讓客戶有明確的預期;二是強調理財規(guī)劃方案的整體性，以及每個涉及資金、理財產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的;三是從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。

　　考點3 客戶檔案管理的原因

　　理財師應當對理財規(guī)劃方案具體實施過程中，產(chǎn)生的文件資料進行存檔管理，形成客戶檔案。

　　在實施過程中，保存客戶的記錄和相關文件的原因在于：

　　(1)這些標明了日期的資料記錄了客戶的要求和承諾，理財師或者所在公司向客戶提供的信息、意見和建議等與整個業(yè)務過程相關的重要信息。如果以后發(fā)生了針對理財師或者所在金融機構的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)，從而使理財師和所在機構能免于承擔不必要的法律責任。

　　(2)這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務水平和維護良好客戶關系管理的重要支持。

　　(3)理財規(guī)劃過程中的許多客戶資料、信息可以作為公司和理財師的經(jīng)驗加以總結和歸納，供以后的工作中研究交流學習。