第七章 理財(cái)師的工作流程和方法

　　第一節(jié) 概述

　　考點(diǎn)1 理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容和方式

　　一、理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容

　　專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。

　　二、理財(cái)規(guī)劃師的工作方法

　　首先，深入了解客戶。

　　其次，全面地評(píng)估客戶所要解決的財(cái)務(wù)問題和條件。

　　再次，在綜合分析和比較的基礎(chǔ)上提出自己的見解和建議。

　　最后，把自己的分析結(jié)果和意見等內(nèi)容形成專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，解說并呈遞給客戶。

　　考點(diǎn)2 理財(cái)師的工作流程

　　我們將理財(cái)師的工作流程概括為如下六個(gè)方面：

　　(1)接觸客戶，建立信任關(guān)系。

　　(2)收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況。

　　(3)明確客戶的理財(cái)日標(biāo)。

　　(4)制訂理財(cái)規(guī)劃方案。

　　(5)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行。

　　(6)后續(xù)跟蹤服務(wù)。

　　在日常工作中，面對(duì)具體客戶和不同情形時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于幾個(gè)步驟這一形式或者某一特定的工作方法，而是應(yīng)當(dāng)以客戶的需要和具體案例為準(zhǔn)。