考點(diǎn)7 券商資產(chǎn)管理計劃

　　一、銀行代理券商資產(chǎn)管理計劃種類

　　由于形式上發(fā)生變化，券商集合資產(chǎn)管理計劃可采用投資方向進(jìn)行分類。其中，限定性資產(chǎn)管理計劃可細(xì)分為債券型和貨幣市場型，非限定性資產(chǎn)管理計劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。

　　二、券商資產(chǎn)管理計劃的流動性及收益情況

　　與基金類似，由于券商資產(chǎn)管理計劃類型眾多，產(chǎn)品的流動性也各異。產(chǎn)品的流動性和收益也和投資標(biāo)的和交易結(jié)構(gòu)息息相關(guān)。

　　三、券商資產(chǎn)管理計劃風(fēng)險及法律約束

　　券商集合資產(chǎn)管理計劃與基金所依存的法律環(huán)境不同。主要依據(jù)的法律包括《人民共和國證券法》、《人民共和國證券投資基金法》以及《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》等監(jiān)管規(guī)章。在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，券商集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立與運(yùn)行主要是根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。