考點(diǎn)5 合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)

　　合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)也可概括為三點(diǎn)：品德、服務(wù)和專業(yè)能力。

　　(1)品德

　　作為代表金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士，理財(cái)師人品、形象和其專業(yè)能力、服務(wù)水平一樣是合格、成功的關(guān)鍵。做事先做人，以德服人;也只有送樣，理財(cái)師才能真正積累自己的忠誠客戶、取得驕人業(yè)績(jī)，職業(yè)生涯發(fā)展也才能穩(wěn)定長(zhǎng)久。

　　(2)服務(wù)

　　金融機(jī)構(gòu)是服務(wù)行業(yè)，服務(wù)為本、服務(wù)至上;理財(cái)師不僅耍有全面較高的理論知識(shí)和專業(yè)能力，同時(shí)必須擁有較強(qiáng)的以客戶為中心、提供超預(yù)期令客戶十分滿意的服務(wù)意識(shí)和本領(lǐng)。

　　(3)專業(yè)

　　理財(cái)師的專業(yè)能力可以概括為如下兩點(diǎn)：

　　首先，了解、分析客戶的能力，包括掌握接觸客戶、取得客戶信賴的方法，收集、整理客戶信息，客戶分類和了解、分析客戶需求等工作。

　　其次，投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃的能力，相當(dāng)于醫(yī)生對(duì)癥下藥、抓藥配方的能力;在工作中，理財(cái)師關(guān)鍵技能體現(xiàn)在資產(chǎn)配置上。

　　國外有人把對(duì)合格理財(cái)師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為5個(gè)方面，用5Cs代表，即堅(jiān)持以客戶為中心(Client)、溝通交流能力(Communication)、協(xié)調(diào)能力(Coordination)、專業(yè)水平(Competence)和高尚的職業(yè)操守(Commitment to Ethics)。