個人理財業(yè)務(wù)風險管理的基本要求

　　1、 商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務(wù)的風險管理都應(yīng)該同時滿足個人理財顧問服務(wù)相關(guān)風險管理的基本要求

　　2、 商業(yè)銀行應(yīng)當具備與管控個人理財業(yè)務(wù)風險相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力，以及其他必要的資源保證

　　3、 商業(yè)銀行應(yīng)當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施，合規(guī)，有序地開展個人理財業(yè)務(wù)，切實保護客戶合法權(quán)益

　　4、 商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財業(yè)務(wù)的分析、審核與報告制度，并就個人理財業(yè)務(wù)的主要分析管理方式、風險預算方法與標準，以及其他設(shè)計風險管理的重大問題，積極主動地與監(jiān)管部門溝通

　　5、 商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶充分授權(quán)，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每年重新確認一次

　　6、 商業(yè)銀行應(yīng)當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)。對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管

　　7、 商業(yè)銀行應(yīng)當保存完備的個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)記錄，并保證恰當?shù)厥褂眠@些記錄。除法律另有規(guī)定外，或經(jīng)客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄