個人理財業(yè)務(wù)流程管理

　　理財產(chǎn)品開發(fā)：

　　1、 開發(fā)目標(biāo)，目標(biāo)具有多重性，以滿足客戶需求為出發(fā)點并具有以下功能：

　　增加業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

　　擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，提升客戶質(zhì)量

　　增強(qiáng)業(yè)務(wù)影響，樹立品牌形象

　　2、 開發(fā)原則，符合客戶利益和風(fēng)險承受能力的原則

　　3、 開發(fā)管理，有相關(guān)審批、可行性分析、風(fēng)險評估、領(lǐng)導(dǎo)簽字等程序

　　理財產(chǎn)品銷售：

　　原則：各種法律道德上的原則(注意還有一個風(fēng)險匹配原則)

　　流程：

　　售前：宣傳培訓(xùn)

　　售中：對產(chǎn)品和客戶面臨的風(fēng)險評估 還有相關(guān)人員管理(風(fēng)險由低到高分5個等級，四級以上在網(wǎng)點銷售)

　　售后：跟蹤服務(wù)和投訴處理

　　銷售監(jiān)督：產(chǎn)品報告制，報告期間不得對產(chǎn)品宣傳