考點(diǎn)6.9 人生事件規(guī)劃(P166-167) ★

　　1.教育規(guī)劃：指為了需要時能支付教育費(fèi)用所訂的計劃，包括個人教育投資和子女教育規(guī)劃。

　　2.退休規(guī)劃

　�、俅蠖鄶�(shù)國家的退休年齡在55 歲-65 歲，退休后的生活一般在10 到20 年。

　�、谕诵菀�(guī)劃的內(nèi)容：客戶在退休規(guī)劃中的誤區(qū)【計劃開始太遲;對收入和費(fèi)用的估計太樂觀;投資過于保守】

　�、弁诵菀�(guī)劃的步驟

　　完整的退休規(guī)劃設(shè)計，包括：工作生涯設(shè)計——估算退休金的多少，退休后生活設(shè)計——估算退休后的花費(fèi)支出，自籌退休金的儲蓄、投資設(shè)計。

　　考點(diǎn)6.10 投資規(guī)劃(P167-170) ★

　　投資規(guī)劃步驟：(1)確定客戶的投資目標(biāo)

　　(2)讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力

　　(3)根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力確定投資計劃

　　(4)實施投資計劃

　　(5)監(jiān)控投資計劃