第六章 理財(cái)顧問服務(wù)

　　考點(diǎn)6.1 理財(cái)顧問服務(wù)概念、特點(diǎn)及服務(wù)流程(P140-143)

　　1.概念：指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化的服務(wù)。

　　2.國際流程：

　�、倏蛻艋�本資料收集;

　�、诳蛻糍Y產(chǎn)狀況分析;

　�、劭蛻麸L(fēng)險(xiǎn)分析;

　　④客戶資產(chǎn)管理目標(biāo)分析;

　�、菘蛻糍Y產(chǎn)預(yù)測與評估;

　　⑥財(cái)務(wù)目標(biāo)的確認(rèn);

　�、呋�礎(chǔ)規(guī)劃;

　　⑧建立投資組合;

　�、釋�(shí)施計(jì)劃;

　�、饪冃гu估。

　　3.我國流程：

　�、偈占�客戶信息

　�、诳蛻糌�(cái)務(wù)分析

　�、劭蛻糌�(cái)務(wù)目標(biāo)分析和確認(rèn)

　�、茇�(cái)務(wù)規(guī)劃

　�、萁�立投資組合

　　⑥實(shí)施計(jì)劃

　�、呖冃гu估