考點5.4 特殊類型基金(P123-124)

　　有基金中的基金(FOF)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、QDII 基金和基金“一對多”專戶理財?shù)取?/P>

　　考點5.5 基金開戶、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及分紅(P124-126) ★

　　1. 基金開戶：進行投資，要開立基金交易賬戶和基金TA 賬戶;投資者使用銀行卡辦理基金交易賬戶后，才可以開立TA 賬戶;購買不同的基金，需開立不同的TA 賬戶。

　　2.基金認(rèn)購：

　�、僭瓌t：“金額認(rèn)購，面額發(fā)行”;認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息收入自動轉(zhuǎn)換并增加投資者的認(rèn)購份額。

　�、谡J(rèn)購期一般按照基金面值1 元錢購買基金，認(rèn)購費率通常也要比申購費率優(yōu)惠。

　　3.基金申購：

　�、偻顿Y者于T 日申購成功后，正常情況下，基金注冊登記人于T+1 日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者于T+2 日可贖回該部分基金份額。

　�、诨�金申購采取“未知價”原則，投資者申購以申購日(T 日)的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算申購份額。T 日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算并于T+1 日公告。

　�、矍岸耸召M、后端收費：前端收費是指投資人在申購基金時繳納申購費用;后端收費是指投資人在贖回時繳納申購費用;是針對申購費而言，與贖回費無關(guān)。

　　4.基金贖回：贖回費由基金合同決定，可以作為手續(xù)費，也可計入基金資產(chǎn)。“未知價”贖回、“份額贖回”原則。

　　巨額贖回：單個開放日基金贖回總贖回申請超過總份額的10%。

　　5.基金轉(zhuǎn)換：基金注冊與過戶登記人以申請有效日為基金轉(zhuǎn)換日(T 日),以T 日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)，扣除轉(zhuǎn)換費用后計算轉(zhuǎn)出金額;以T 日的轉(zhuǎn)入基金份額凈值為基礎(chǔ)，計算轉(zhuǎn)入份額。T+1 日作為投資者轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進行權(quán)益扣除和權(quán)限增加，T+2 日可以贖回轉(zhuǎn)入基金份額。

　　6.基金分紅：基金公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次;基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。