考點4.5 股票類理財產品(P101-103)

　　對于一般性客戶的理財資金不得投資于境內二級市場公開交易的股票或與其相關的證券投資基金。

　　理財資金不得投資于未上市企業(yè)股權和上市公司為公開發(fā)行或交易的股份。

　　結構型理財產品

　　外匯掛鉤類理財產品：

　　一觸即付期權：

　　高于：總回報=保證投資金額*(1+潛在回報率)

　　低于：總回報=保證投資金額*(1+最低回報率)

　　雙向不觸發(fā)期權：

　　高于或低于 總回報=保證投資金額*(1+最低回報率)

　　期間：總回報=保證投資金額*(1+潛在回報率)

　　股票掛鉤類理財產品：

　　包括單支股票和股票籃子(根據(jù)所有股票或最差股票確定收益)

　　每個提早到期觀察日高于預設股價課可收回保證投資資金

　　回報：

　　保證投資金額*(1+投資回報率)*高于觸發(fā)股價天數(shù)

　　QDLL

　　境內從事境外有價證券投資

　　掛鉤標的：

　　1. 基金

　　2. 交易所上市基金ETF，本質上是開放式基金，特點如下：

　　a) 可以在在交易所掛牌出售(像單支股票或封閉式基金那樣在交易所買賣相應份額)

　　b) 投資者只能用指數(shù)相對應的一籃子股票申購或者贖回ETF