2017銀行從業(yè)資格考試個人理財必考點總結(jié)：銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

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　　第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

　　考點1.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述★

　　定義：是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

　　性質(zhì)：1.商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì);

　　2.商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。

　　個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托--代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動。

　　個人理財業(yè)務(wù)中資金的運用是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的。