第一章 個人理財概述

　　整章占分有5分，易出單選題型。

　　第一章主要講述了個人理財相關(guān)定義、發(fā)展及原因、理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求，在復(fù)習(xí)時要注意個人理財業(yè)務(wù)分類和4E執(zhí)業(yè)資格。

　　第一節(jié)個人理財相關(guān)定義，這一節(jié)的一定要通過課程視頻或看書弄明白的，知道了細(xì)節(jié)才能區(qū)別其中的各個知識點。

　　第二節(jié)是個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因，這里最主要的當(dāng)然就是原因了，下面看一下原因分為哪幾類。

　　第三節(jié)是理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求，這里有四個小點，首先是理財師隊伍狀況，第二點是理財師的職業(yè)特征，第三點是理財師的執(zhí)業(yè)資格，最后一點是合格理財師的標(biāo)準(zhǔn)。

　　總結(jié)：第一個知識點是關(guān)于投資管理、財富管理與個人理財?shù)年P(guān)系;第二個知識點也是最主要的知識點是理財顧問業(yè)務(wù)和綜合理財業(yè)務(wù)的區(qū)別，第三個知識點是理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)哪個范圍大，以及個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因。