理財(cái)業(yè)務(wù)的信息披露管理

本章練習(xí) 考點(diǎn)講解

　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，每半年披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息，披露的信息應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：當(dāng)期發(fā)行和到期的理財(cái)產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額、期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和金額，列明各類理財(cái)產(chǎn)品的占比及其變化情況，以及理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比等信息。

　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向理財(cái)產(chǎn)品投資者披露理財(cái)產(chǎn)品的募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶信息和主要投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

　　商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在本行官方網(wǎng)站或者按照與投資者約定的方式披露以下信息：

　　(1)在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)獲取的登記編碼;

　　(2)銷售文件，包括說明書、銷售協(xié)議書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書和客戶投資者權(quán)益須知;

　　(3)發(fā)行公告，理財(cái)產(chǎn)品成立之后5個(gè)工作日內(nèi)披露;

　　(4)重大事項(xiàng)公告，重大事項(xiàng)發(fā)生后2個(gè)工作日內(nèi)披露;

　　(5)理財(cái)產(chǎn)品定期報(bào)告，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)、上半年結(jié)束之日起30個(gè)工作日內(nèi)、每年結(jié)束之日起90個(gè)工作日內(nèi)，編制完成理財(cái)產(chǎn)品的季度、半年和年度報(bào)告;

　　(6)理財(cái)產(chǎn)品到期公告，產(chǎn)品終止后5個(gè)工作日內(nèi)披露;

　　(7)臨時(shí)性信息披露;

　　(8)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他信息。

　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)，披露公募開放式理財(cái)產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格，在定期報(bào)告中披露公募開放式理財(cái)產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個(gè)市場交易日的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每周向投資者披露一次公募封閉式理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中與合格投資者約定信息披露的方式、內(nèi)容、頻率等，并至少每季度向合格投資者披露理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值、份額凈值和其他重要信息。

例題

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