1、債權(quán)人在破產(chǎn)申請受理前對債務(wù)人負有債務(wù)的，哪些情形不得向管理人主張抵銷?

　　(1)債務(wù)人的債務(wù)人在破產(chǎn)申請受理后取得他人對債務(wù)人的債權(quán)的。

　　(2)債權(quán)人已知債務(wù)人有不能清償?shù)狡趥鶆?wù)或者破產(chǎn)申請的事實，對債務(wù)人負擔(dān)債務(wù)的但是，債權(quán)人因為法律規(guī)定或者有破產(chǎn)申請一年前所發(fā)生的原因而負擔(dān)債務(wù)的除外。

　　(3)債務(wù)人的債務(wù)人已知債務(wù)人有不能清償?shù)狡趥鶆?wù)或者破產(chǎn)申請的事實，對債務(wù)人取得債權(quán)的但是，債務(wù)人的債務(wù)人因為法律規(guī)定或者有破產(chǎn)申請一年前所發(fā)生的原因而取得債權(quán)的除外。

　　2、什么是洗錢?洗錢的行為有哪些?

　　洗錢是指犯罪分子通過銀行或其他金融機構(gòu)將非法獲得的贓款通過轉(zhuǎn)移、兌換、購買金融票據(jù)或直接投資而掩蓋其非法來源和性質(zhì)，使其非法資產(chǎn)合法化的行為。

　　洗錢的行為主要有：(1)提供資金帳戶(2)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)(3)通過轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移(4)協(xié)助將資金匯往境外(5)以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源。

　　3、論述金融創(chuàng)新和金融風(fēng)險的含義及其相互關(guān)系。

　　(1)金融創(chuàng)新是金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素實行新的組合。具體講，就是指金融機構(gòu)和金融管理當(dāng)局出于對微觀和宏觀利益的考慮而對金融機構(gòu)、金融制度、金融業(yè)務(wù)、金融工具以及金融市場等方面所進行的創(chuàng)新性的變革和開發(fā)活動。

　　(2)金融風(fēng)險是指金融在貨幣資金的借貸和經(jīng)營過程中，由于各種不確定性因素的影響，使得預(yù)期收益和實際收益發(fā)生偏差，從而發(fā)生損失的可能性。

　　(3)二者關(guān)系：一方面，金融創(chuàng)新具有轉(zhuǎn)移和分散金融風(fēng)險的功能另一方面，金融創(chuàng)新也帶來了新的金融風(fēng)險。

　　4、對商業(yè)銀行哪些重點機構(gòu)和客戶納為銀監(jiān)部門不良資產(chǎn)監(jiān)測的的范圍?

　　重點機構(gòu)包括：不良貸款率前5名的銀行分支機構(gòu)不良貸款余額不減反增或不良貸款率不降反升的銀行分支機構(gòu)非信貸資產(chǎn)預(yù)計損失率前5名的銀行分支機構(gòu)表外業(yè)務(wù)管理混亂、發(fā)生違法違規(guī)行為的銀行分支機構(gòu)。

　　重點客戶包括：不良貸款余額在億元以上的客戶及擁有5家以上關(guān)聯(lián)企業(yè)、合計貸款余額在億元以上的集團客戶。

　　5、商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理的主要有哪些制度?

　　答：①董事會經(jīng)營決策機構(gòu)對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督管理②關(guān)聯(lián)交易控制委員會的職責(zé)和人員組成，關(guān)聯(lián)方的信息收集與管理③關(guān)聯(lián)方的報告與承諾、識別與確認制度④關(guān)聯(lián)交易的種類和定價政策、審批程序和標準，回避制度⑤內(nèi)部審計監(jiān)督，信息披露、處罰辦法。

　　6、商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)遵循什么原則?

　　(1)統(tǒng)一原則。商業(yè)銀行對集團客戶授信實行統(tǒng)一管理，集中對集團客戶授信進行風(fēng)險控制。

　　(2)適度原則。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)授信客體風(fēng)險大小和自身風(fēng)險承擔(dān)能力，合理確定對集團客戶的總體授信額度，防止過度集中風(fēng)險。

　　(3)預(yù)警原則。商業(yè)銀行應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時防范和化解集團客戶授信風(fēng)險。

　　7、商業(yè)銀行在對集團客戶授信時，應(yīng)當(dāng)要求集團客戶提供真實、完整的信息資料，它包括哪些內(nèi)容?

　　主要包括集團客戶各成員的名稱、法定代表人、實際控制人、注冊地、注冊資本、主營業(yè)務(wù)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、高級管理人員情況、財務(wù)狀況、重大資產(chǎn)項目、擔(dān)保情況和重要訴訟情況等。

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