銀行從業(yè)資格考試初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力
一、考試介紹
“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格認證” 由人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會共同負責銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度的政策制定，并按職責分工對銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度的實施進行指導、監(jiān)督和檢查。中國銀行業(yè)協(xié)會具體承擔銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作。是銀行業(yè)金融機構(gòu)從事前、中、后臺業(yè)務及管理工作的專業(yè)技術(shù)人員取得相應級別和類別職業(yè)資格證書需要通過的考試。
銀行業(yè)專業(yè)人員資格考試水平評價分為初級、中級和高級3個資格級別。
考試科目為①《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》(即原《公共基礎(chǔ)》)、②《銀行業(yè)專業(yè)實務》。
其中，《銀行業(yè)專業(yè)實務》下設(shè)個人理財、風險管理、公司信貸、個人貸款、銀行管理5個專業(yè)類別。其中《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》為基礎(chǔ)科目,其余為專業(yè)科目�？忌勺孕羞x擇任意科目報考。
按照《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格認證考試證書管理辦法》規(guī)定，必須通過《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考試和《銀行業(yè)專業(yè)實務》任一專業(yè)類別，才能獲取《銀行業(yè)職業(yè)資格證書》。
考試成績實行2次為一個周期的滾動管理辦法，在連續(xù)的2次考試中，參加《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目1個專業(yè)類別的考試成績合格，可取得人力資源社會保障部、銀監(jiān)會監(jiān)制，中國銀行業(yè)協(xié)會用印并頒發(fā)的初級相應類別《人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》。證書全國范圍內(nèi)有效。
二、考情分析
(一)教材
《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目采用中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室統(tǒng)一編著的教材。2015版教材分為五篇：銀行從業(yè)人員應知應會的經(jīng)濟、金融基礎(chǔ)知識，銀行業(yè)務，銀行管理，銀行從業(yè)相關(guān)法律基礎(chǔ)以及銀行監(jiān)管與自律。
(二)新舊教材對比
| 部分 |
章節(jié) |
名稱 |
小節(jié) |
此內(nèi)容與原教材對比 |
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第一部分經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識 |
第一章 |
經(jīng)濟基礎(chǔ)知識 |
第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟分析 |
第一節(jié)為原教材第二章第一節(jié)內(nèi)容，第二節(jié)、第三節(jié)為新增 |
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第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析 | ||||
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第三節(jié) 區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析 | ||||
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第二章 |
金融基礎(chǔ)知識 |
第一節(jié) 貨幣基礎(chǔ)知識 |
第一節(jié)為新增，第二、三、四節(jié)為原教材第二章第二節(jié)，有增減 | |
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第二節(jié)貨幣政策 | ||||
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第三節(jié)利息與利率 | ||||
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第四節(jié)外匯與匯率 | ||||
| 此內(nèi)容與原教材對比 | ||||
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第一部分經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識 |
第三章 |
金融市場 |
第一節(jié) 金融市場概述 | |
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第二節(jié) 貨幣市場和資本市場 |
第一、二節(jié)為原教材第二章第一節(jié)，有增減。第三節(jié)為新增 | |||
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第三節(jié) 我國金融市場組織體系 |
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第四章 |
銀行體系 |
第一節(jié) 銀行起源與發(fā)展 |
第一節(jié)為新增，第二節(jié)為原教材第一章第二節(jié) | |
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第二節(jié) 銀行業(yè)分類與職能 | ||||
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第二部分 銀行業(yè)務 |
第五章 |
負債業(yè)務 |
第一節(jié) 存款業(yè)務 |
原教材第三章， 第一節(jié) |
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第二節(jié) 非存款業(yè)務 | ||||
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第六章 |
資產(chǎn)業(yè)務 |
第一節(jié) 貸款業(yè)務 |
原教材第三章第二、三節(jié)，有增減 | |
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第三節(jié) 其他資產(chǎn)業(yè)務 | ||||
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第七章 |
中間業(yè)務 |
第一節(jié) 中間業(yè)務概述 |
原教材第三章第三節(jié)部分內(nèi)容,第五節(jié)為新增內(nèi)容 | |
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第二節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務 | ||||
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第三節(jié) 代理業(yè)務 | ||||
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第四節(jié) 托管業(yè)務 | ||||
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第五節(jié) 咨詢顧問業(yè)務 | ||||
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第六節(jié) 銀行卡業(yè)務 | ||||
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第二部分 銀行業(yè)務 |
第八章 |
理財業(yè)務 |
第一節(jié) 理財業(yè)務概述 |
新增 |
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第二節(jié) 理財產(chǎn)品分類 和銷售管理 | ||||
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第三部分銀行管理 |
第十章 |
銀行管理基礎(chǔ) |
第一節(jié) 商業(yè)銀行的組織架構(gòu) |
新增 |
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第二節(jié) 銀行管理的基本指標 | ||||
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第十一章 |
公司治理、 內(nèi)部控制與 合規(guī)管理 |
第一節(jié) 公司治理 |
原教材第四章第一、四、五節(jié) | |
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第二節(jié) 內(nèi)部控制 | ||||
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第三節(jié) 合規(guī)管理 | ||||
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第三部分銀行管理 |
第十二章 |
商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理 |
第一節(jié) 資產(chǎn)負債管理概述 |
新增 |
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第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理 的工具與策略 | ||||
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第十三章 |
資本管理 |
第一節(jié) 概述 |
原教材第四章第二節(jié)部分內(nèi)容 | |
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第二節(jié) 巴塞爾自本協(xié)議 與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 | ||||
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第十四章 |
風險管理 |
第一節(jié) 概述 |
原教材第四章第三節(jié)，有增減 | |
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第三節(jié) 信用風險管理 | ||||
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第四節(jié) 市場風險管理 | ||||
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第五節(jié) 操作風險管理 | ||||
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第六節(jié) 流動性風險管理 | ||||
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第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ) |
第十五章 |
銀行基本法律法規(guī) |
第一節(jié) 《中國人民銀行法》 |
此內(nèi)容與原教材對比 |
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第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 | ||||
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第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》 | ||||
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第四節(jié) 《反洗錢法》 | ||||
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第十六章 |
民事法律制度 |
第一節(jié) 民法 |
第一、二、三節(jié)為原教材第七章，第四節(jié)新增 | |
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第二節(jié) 物權(quán)法和擔保法 | ||||
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第三節(jié) 合同法 | ||||
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第四節(jié) 婚姻法和繼承法 | ||||
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此內(nèi)容與 原教材對比 | ||||
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部分 |
章節(jié) |
名稱 |
小節(jié) | |
|
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ) |
第十七章 |
商事法律制度 |
第一節(jié) 公司法律制度 |
第一、四節(jié)為原教材第七章第四、五節(jié)，第三節(jié)為新增 |
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第三節(jié) 信托法律制度 | ||||
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第四節(jié) 票據(jù)法律制度 | ||||
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第十八章 |
刑事法律制度 |
第一節(jié) 刑法基本理論 |
第一節(jié)為新增，第二節(jié)為原教材第八章內(nèi)容 | |
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第二節(jié) 金融犯罪及刑事責任 | ||||
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第五部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ) |
第二十章 |
銀行監(jiān)管體制 |
第一節(jié) 國際銀行監(jiān)管發(fā)展 歷史與主要監(jiān)管體制 |
新增 |
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第二節(jié) 我國銀行監(jiān)管框架 | ||||
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第二十二章 |
銀行自律 與市場約束 |
第一節(jié) 銀行自律組織 |
第一節(jié)為新增，第二節(jié)為原教材第十章內(nèi)容 | |
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第二節(jié) 職業(yè)操守 | ||||
(三)考試題型
本考試采取閉卷計算機答題方式，題庫隨機抽題考試。時間限時120分鐘，共有單項選擇題、多項選擇題以及判斷題三種題型共145題。
其中，單選90題共45分(0.5分/題)，多選40題40分(1分/題)，判斷15題15分(1分/題)。
各模塊題量分配見下表。
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考核內(nèi)容 |
題型 |
占比 |
內(nèi)容重點 |
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經(jīng)濟金融 基礎(chǔ)知識 |
客觀題 |
20 |
宏觀經(jīng)濟分析、貨幣基礎(chǔ)知識及貨幣政策、 金融市場、金融工具及銀行分類 |
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銀行業(yè)務 |
客觀題 |
25 |
負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務 |
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銀行管理 |
客觀題 （含計算） |
25 |
銀行管理基本指標、公司治理、 資產(chǎn)負債管理、資本管理、風險管理 |
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銀行從業(yè) 法律基礎(chǔ) |
客觀題 |
20 |
銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢相關(guān)法律規(guī)定、 民商事法中的相關(guān)內(nèi)容及金融犯罪 |
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銀行監(jiān)管 與自律 |
客觀題 |
10 |
銀行監(jiān)管體制與銀行從業(yè)人員 基本守則與職業(yè)操守 |
(四)命題特點
1.知識點分散，考核以基礎(chǔ)知識為主
初級考試中，《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》共五篇十九章，不僅涉及到經(jīng)濟、金融相關(guān)知識與銀行業(yè)務業(yè)務，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守等一系列內(nèi)容，還涉及到與銀行業(yè)相關(guān)的民法、商法刑法等相關(guān)法律法規(guī)等，題量大，單題分值小，知識點瑣碎，但是難易程度適中。從歷年真題分析可知，一般難度的題量占整個考試題量80%，難題較少。
從往年考題情況分析，有20%左右為歷年考題原題或簡單變形，60%左右為高頻考點的變形。10%左右為生僻知識點。大多數(shù)考題均為教材原文語句或簡單理解既可作答。
2.全面考核之余突出重點
第一部分(20分左右);
第二部分和第三部分(共50分左右);
第四部分(20分左右);
第五部分(10分左右)。
三、復習與應試技巧
(一)復習技巧
1.復習技巧
2.全面考核之余突出重點
第一部分(20分左右);
第二部分和第三部分(共50分左右);
第四部分(20分左右);
第五部分(10分左右)。
三、復習與應試技巧
(一)復習技巧
1.復習技巧
第一步
制定確實可行的計劃。
第二步
緊扣考試大綱，通過精讀教材，理解掌握高頻知識點。
第三步
以練帶學，
學、練、做相結(jié)合。通過做題來鞏固和復查知識點的掌握，加深理解與記憶。
第四步
針對考試類型的特點，也就是單項選擇題、多項選擇題和判斷題的命題特色，有重點、有效率、有針對性的開展考前準備 。
(二)應試技巧
首先，熟悉考試場地及考試相關(guān)軟件。熟悉考場情況能有效避免考生臨場時情緒受到影響。對考試相關(guān)軟件進行了解和熟悉，能在考試中幫助考生避免因電腦操作而浪費考試時間。
其次，合理分配答題時間。由于考題多，分值分配不同，答題時一定要計劃好時間。
再次，認真審清題目的要求，特別是單選題，認清題意，常有考生因粗心看錯題目要求而引致扣分。
最后，正確對待不會做的難題。存在不會做的題是在所難免的，也是十分正常的。遇到不會的難題不可浪費過多時間，可先將其放過，先把必拿的分數(shù)收入囊中，有時間再細考慮不會做的難題。難題一般僅占整份試卷10%左右，不要因不會做的難題影響答題情緒，得不償失。
初級會計職稱中級會計職稱經(jīng)濟師注冊會計師證券從業(yè)銀行從業(yè)統(tǒng)計師審計師高級會計師基金從業(yè)資格期貨從業(yè)資格稅務師資產(chǎn)評估師國際內(nèi)審師ACCA/CAT價格鑒證師統(tǒng)計資格從業(yè)
一級建造師二級建造師消防工程師造價工程師土建職稱公路檢測工程師建筑八大員注冊建筑師二級造價師監(jiān)理工程師咨詢工程師房地產(chǎn)估價師 城鄉(xiāng)規(guī)劃師結(jié)構(gòu)工程師巖土工程師安全工程師設(shè)備監(jiān)理師環(huán)境影響評價土地登記代理公路造價師公路監(jiān)理師化工工程師暖通工程師給排水工程師計量工程師
人力資源考試教師資格考試出版專業(yè)資格健康管理師導游考試社會工作者司法考試職稱計算機營養(yǎng)師心理咨詢師育嬰師事業(yè)單位教師招聘理財規(guī)劃師公務員公選考試招警考試選調(diào)生村官
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